金融机构基于风险的反洗钱机制探讨.docVIP

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2017-04-13 发布于天津
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金融机构基于风险的反洗钱机制探讨.doc

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金融机构基于风险的反洗钱机制探讨高增安西南交通大学经济管理学院成都摘要金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险内部风险决定于法律规制和控制体系它集中体现为制度风险外部风险包括产品服务风险客户风险地理风险它聚焦于账户通过回顾反洗钱方法的历史演变过程本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型关键词金融机构洗钱风险风险细分风险评估反洗钱机制作者简介高增安博士西南交通大学经济管理学院副教授研究方向国际金融与管理中图分类号文献标识码经济金融一体化加大了国际金融体系的系统风险作为资金流

金融机构基于风险的反洗钱机制探讨高增安（西南交通大学经济管理学院，成都 610031）摘要：金融机构的洗钱风险分为内部风险和外部风险。内部风险决定于法律规制和控制体系，它集中体现为制度风险；外部风险包括产品/服务风险、客户风险、地理风险，它聚焦于账户。通过回顾反洗钱方法的历史演变过程，本文提出了金融机构基于风险细分与风险评估的洗钱风险管理两阶段模型。关键词：金融机构；洗钱风险；风险细分；风险评估；反洗钱机制作者简介：高增安，博士，西南交通大学经济管理学院副教授，研究方向：国际金融与管理。中图分类号：F832.3 文献标识码：A Research on Financial