强积金表现回顾.ppt

香港浸會大學 景順「強積金策略計劃」講座(廣東話) 日期 : 二零零二年九月二十六日(星期四) 時間 : 下午一時正至二時正 地點 : 善衡校園，邵逸夫大樓九樓905室 內容 景順強積金策略計劃 市場表現回顧 強積金表現回顧 強積金表現回顧 強積金表現回顧 強積金表現回顧 環球經濟展望 在短期內，環球經濟將維持低通脹及溫和復甦。 美國經濟及企業盈利跌至谷底，但近期股市表現疲弱影響復甦速度。 數據顯示歐洲經濟持續放緩。市場憂慮經濟及企業問題乃是導致近期股票市場表現疲弱的主因。 通縮問題及失業率高企短期影響本港市場投資氣氛。 內部消費復甦可減少亞太地區對出口的倚賴。 環球市場展望 香港 失業率持續上升。 內部消費疲弱。 資產貶值令物業價格受壓。 企業經過減債後，財務狀況有顯著改善，相信能夠在現時經濟情況下站穩。 價值類股份有較佳表現唯其增長速度較慢 。 美國 經濟前景不明朗 利好因素 汽車銷售量於七月份上升 。 利率偏軟令再融資活動持續活躍 。 核心消費者物價指數微升1.1%並未造成任何通脹壓力 。 利淡因素 國內生產總值由年初第一季上升 5.0% 減少至第二季的 1.1% 。 失業率增加至5.9% 。 為保公司盈利， 企業進行一連重組活動，資本開資末能回升。 美元與股票市場依然疲弱 。 歐洲 歐洲貨幣政策仍然保守。 近期歐元轉強可能令經濟復甦步伐放緩 。 雖然強歐元會影響出口競爭力，但亦同時紓緩歐元區的通脹壓力。 債務比率較高的電訊類股份影響企業資本開消。 選擇循環性股份 ，減持科技及電訊類股。 日本 內部消費持續疲弱。 強日元會影響出口競爭力。 通縮壓力依然存在。 破產個案持續上升，影響消費者信心。 其他亞洲 亞洲市場估值較已發展市場吸引 。 韓國及澳洲優先加息幫助經濟持續復甦 。 消費者財政狀況良好: 名義利率現正處於歷史低位 。 良好地域優勢 。 銀行業正進行合併及清除呆壞帳活動，當中以韓國及馬來西亞最為積極。 減輕科技公司持股量，專注與內部消費有關股份。 環球債券展望 資產分佈 環球市場 – 行業分佈 回報保證的條款 回報保證基金的運作例子闡釋 回報保證基金的特點 平均成本法 決定轉換投資組合前應要作出的考慮 考慮近期基金表現? 捕捉大市上落? 反省過往錯誤的投資決定? 更改投資年期? 增加或減少了經濟負擔?  強積金戶口處理 閣下可能同時擁多個景順的強積金戶口。 請保留您的成員證明書及密碼。 當合約完結後請盡快遞交計劃成員資金轉移表格。 只要把所有密碼改成一致，閣下便能同時處理多個戶口。 您有使用我們的服務渠道嗎？ 您有使用我們的服務渠道嗎？ 請與我們聯絡 景順積金熱線INVESCall 2842 7878 熱線: 投資及選擇 景順積金熱線 2842-7878 查詢 ( 財務處 ) 蘇小姐 3411-7804 ? ? 如何處理您的強積金戶口 操作細則 新合約 ? 新強積金戶口 當收到您的通知後 ，閣下的累算權益將會轉移到保留帳戶 。若閣下未能在合約完結後三個月內通知受託人 ， 閣下的累算權益亦會自動轉移到保留帳戶中 。 供款直到合約完結 * 閣下亦能將累算權益轉移到其他合資格集成信託計劃 各成員最多只會擁有一個景順戶口。 成員服務 自計劃開始至2002年8月31日的登入人次： 3041 自計劃開始至2002年8月31日的登入人次： 3041 電話互動音頻服務 景順積金熱線 管理您的強積金帳戶 成員服務 基金季刊及成員資訊 INVESCO Strategic MPF Scheme 1st Quarter Report 2001 充裕資料，方便簡單，多媒體渠道 景順積金網 景順積金網INVESNet .hk - * - Presentation to Kowloon-Canton Railway CorporationPortfolio Review January 2000 強積金計劃回顧 2002年9月26日 計劃資產回顧 3 投資表現回顧 5 投資展望及策略 11 回報保證基金 22 投資要訣 27 如何處理您的強積金戶口 31 成員服務 34 計劃資產回顧 景順強積金策略計劃 (A類別) 高風險 / 高回報 低風險 / 低回報 * 在符合保證資格條款下而提取權益，每年平均回報將不少於4.5% (以每年複式計算) 增長基金 100% 股票 均衡基金 70% 股票 30% 債券 資本穩定 基金 30% 股票 70% 債券 回報保證 基金* 20%-80% 股票 15%-75% 債券 3%-20% 貨幣市場工具 保本基金 100% 貨幣市場工具 投資表現回顧 資料來源: SP’s Micropal, Datastream 港元回報 (