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中远物流案的启示 论文摘要：2014年上海中远物流公司曝出严重的仓单质押融资贪腐案件。造成了恶劣的社会影响。而它是如何运作的？我们应该得到什么启示？ 关键词：仓单质押融资 上海中远物流公司 骗贷 引言：2014年 1月至9月，虹口区检察院从上海中远物流配送有限公司挖出原总经理傅亮等18人贪污、行受贿案等。中远物流窝案，是2007年开始的钢贸疯狂融资中，仓储管理人员监守自盗、银行人员利用职务便利寻租，开假仓单进行“一货多嫁”甚至“空仓计”，引发骗贷黑洞最典型的缩影。据上海市检察院初步估计，上海中远物流及银行工作人员涉嫌受贿7000多万元，骗贷逾20亿元。中信银行上海四平路支行原行长张某及客户经理蔡某海配送原总经理傅亮、原总经理助理沈江上海中远物流五位项目经理中远物流作为监管方，与银行、企业就质押融资额、质押物数量、控制方式、融资模式、监管时间、三方责任与义务、监管收费进行商谈。在银行放款前，中远物流人员进行核库，对加盟仓库的质押物进行实地检查，并录入信息，信息系统可以自动编号生成出以中远物流为抬头的格式仓单。此格式仓单被盖章后，银行才能据此放款。加盟仓库对存放在其场地的质押货物履行监管义务。 其中，中远物流和代理仓库签署长期连锁经营代理协议，双方共同与土地所有者签订长期租赁协议，中远物流代表代理仓库，与银行等签订质押监管协议等。在实际的执行过程中，中远物流完全放弃了对加盟仓库的管理。仓库实际由钢贸商控制，包括管理信息系统的、现场中远派驻的监管员都是钢贸商的人，他们使用中远标志的仓库，对外穿着中远的衣服、挂着中远的品牌，货物的控制权却不属于中远。 上海钢贸商会先期注册一个仓储物流公司、一个担保公司和一个贸易公司，然后贸易公司以仓单质押融资，仓储公司做监管，担保公司做担保，再向银行借贷，随后将资金以26%、36%的利息水平贷出，不断套利。这些仓储公司很可能变成了中远物流的加盟仓库。 除中远物流外，大型央企及众多国企都充当钢贸商的托盘企业，包括中钢集团、中建材集团、五矿集团等；更多非专业的国企也涉足，包括中材国际、杭州热联以及天津物资、浙江物资、广东物资等省级物资公司。银行之所以未能有效防范这类不高明的骗贷手段，原因均是货权或质押权失控。从根本上讲，必须推进建立健全担保品管理行业的监管机制，以及权威的全国动产担保物权登记公示体系，从法律层面正本清源。银行人士在2010年的摸底排查中就发现种种问题：在规定发货期限内，到达指定仓库的货物不足值；大型钢厂如日照钢铁不能直接向监管商通知、交付货物；到货规格、数量与采购合同的订货数量、规格不相符，到库货物非该行“厂商银”模式项下质押物；货物到库后，未接到银行指令，市场/监管商已将质押物释放等等。通过特许经营加盟的方式，将仓储管理开放给第三方仓库，将其变成中远物流名义的自有库。保证中远物流自有质押库在贸易融资中的发展。通过输出管理方式，迅速做大仓储规模，降低了监管员的人工成本及土地成本