石河子大学银校互联系统方案.doc

高校财务银校互联结算应用——无现金报账解决方案 【摘要】通过网银平台银校互联应用实现高校财务无现金报账，可以优化财务流程，减轻出纳工作压力，提高工作效率，缩短支付结算时间，降低支付流程差错率。同时在有效防范职务犯罪，控制支付限额，减少了现金保管的成本与风险，加强财务内控等方面都得以加强，大大降低了现金收付的差错风险。 【关键词】银校互联 网银平台 无现金结算 出纳 自动对账 在货币资金的结算过程中逐步以电子转帐、网上银行结算等代替了现金结算方式是一种最先进的财务核算、资金结算管理方法。利用先进银行结算技术，神州浩天公司2006年在天津大学于全国高校范围内率先实现了财务核算系统与银行网银平台对接的银校互联模式，真正实现了无现金报账应用，是高校财务管理模式的重大突破。 区别于传统的POS刷卡实现无现金结算，银校互联模式，更加高效、安全和便捷。该项技术此前只有在数百万投资的集团ERP系统中才能实现。通过网银平台银校互联应用实现高校财务无现金报账，可以优化财务流程，减轻出纳工作压力，提高工作效率，缩短支付结算时间，降低支付流程差错率。同时在有效防范职务犯罪，控制支付限额，减少了现金保管的成本与风险，加强财务内控等方面都得以加强，大大降低了现金收付的差错风险。 系统简介 本案天财神州浩天公司与石河子大学财务处合作，将通过最先进的财务核算、资金结算管理方法，创建学校财务资金管理的信息化新模式，并为兄弟院校提供宝贵经验。 所谓无现金结算是指通过银行提供的网银结算平台，办对公和对私结算业务，达到现金收付的目的(原不在现金结算范围内的，仍采用其他银行结算方式)。具体做法为： 由银行负责安装网银平台前置机，并通过专线或校园网连接到银行的网银平台，由银行主机对结算实施实时控制。 由单位办理银行网银结算业务，并指定专人维护。指定的专人对USBKey设定密码；单位所发生的现金收支业务在银行和单位系统中均有详细记载。 利用给教职员工发工资和学生用于缴费的银行卡(以下简称个人卡)或新办理的银行信用卡在学校使用的资金结算系统中办理相关的现金结算业务。 教职员工以及相关经办人员须携带个人卡，到财务部门办理属现金收付的经济业务，刷卡结算事宜办妥，财务部门出纳按操作规程打印一份一式两联收或付交易凭证，由经办人员签字确认后，给经办人一联，另一联随记账凭证一并入账。 上述第四步过程对于由二级核算会计集中报账的单位，可以采用批量处理的方式，卡号根据存储在资金管理系统中的人员银行卡字典自动获取，无需刷卡。 银校互联模式无现金报账的核心内容和特点： 使资金管理系统和帐务处理4.0紧密结合，实现了从制单—〉复核—〉审批—〉出纳复核—〉银行自动实时付款的全自动资金管理模式，资金支付摘要和支付金额全部从帐务凭证分录中自动提取，无需出纳二次录入，将差错率降低为零。 收款帐号由系统从磁条机自动读取或从系统人员卡号字典库中自动提取，配合姓名验证确保了资金的正确流向。 出纳付款后将打印两联支付凭条，一联留底作帐，一联由收款人保存作为凭证，凭证包含帐务凭证号和出纳信息方便帐务查对。系统能够实现网银付款信息报表管理以及付款信息的汇总和明细核对查询。根据报表每日可以进行银行帐户余额与财务系统中银行存款科目余额的对账功能，银行当日交易流水和资金日报表以及出纳交易信息的明细查询等。 在本系统应用将减少现金流量，大大减轻出纳人员工作强度，并同时保障资金流动安全。同时可以减少往返银行提取现金的次数，不用再重复清点现金，防止出纳配款的差错风险、保管现金的风险以及假钞风险等。 系统将节省资金占用，加强现金管理。加速资金周转，提高工作效率，规范财务管理，降低人力成本。可以减少人力及资金垫付成本，减少现金保管和流通的风险，防止出纳工作的差错 。 系统全面支持国库支付应用，网银帐户可以同时对应多个帐务银行子科目，其中就可以包括国库集中支付科目，对账时可以实现上级银行科目的集中对账。 实现银行卡公务结算应用，减少现金交易，减少现金流。 公务卡一般为银行贷记卡，自有几万元的信用额度。教职工可以持公务卡消费，从而大量减少小额财务往来暂付业务，进而减少未达帐项。实现现代化的财务管理。 实现银行账户自动对帐。 本系统提供了财务银行对帐单自动提取功能，从而使帐务对账简化成为了全自动工作。系统会根据平台交易过程中生成的流水号和索引自动实现全部银行帐的钩对，用户只需要简单操作即可以实现对账单自动提取、单位帐银行帐自动对账等一系列操作，减少了大量手工录入对账单和人工对账工作了。 实现工资实时代发和学费实时代扣功能。 区别于以往的批量穿盘业务，定时处理，通过网银可以实现真正的实时处理，全面提高工作效率。 支持同时应用多家银行网银平台。 系统可以设置银行科目与银行帐户之间的对应关系，系统会根据作帐信息和收款人信息自动选