80后新婚夫妇家庭理财规划.doc

毕 业 设 计  设计题目 80后新婚夫妇家庭理财规划 所在系（部） 投资与保险系 2015 年 6 月 5日 浙江金融职业学院 毕业设计开题报告 姓名 班级 系部 投资与保险系 毕业设计题目 80后新婚夫妇家庭理财规划 选题理由： 理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过程。而理财对于日常家庭生活方面十分重要。有句话说“你不理财，财不理你”。越是穷人就更加需要理财，把有限的资金充分的利用达到资产的增值。 家庭理财是指合理、有效运用和处理家庭资产，对家庭收入、资产、负债等数据的基础上进行分析管理，依据个人对风险的偏好和承受能力和家庭实际情况，综合理财目标，运用各种相关理财工具进行合理规划。家庭理财的目的在于家庭财产保值增值，或叫家庭财富最大化。更进一步说，追求财富，就是追求成功，追求人生目标的自我实现。所以我们提倡科学的理财，就是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上讲，人人需要理财。 都需要建立在经济基础上。如何让家庭财富得到快速积累，是新婚夫妻的必修课。因此，在有了“爱情宣言书”之外，制定份家庭“理财规划书”也显得尤为重要。市再根据的家庭情况财产状况制定一份合理有效的理财方案了解 了解理财知识的认识和掌握程度，以及家庭的期望理财 目标、风险偏好、投资需求等投资信息。 根据目标客户信息进行综合分析，包括财务与非财务分析 依据分析制定全面的理财规划，包括投资规划、子女教育规划、保险规划、养老规划等。 对完成的理财规划进行可行性有效性分析。新婚3年，决定未来30年的财富就是金义秀 朴相勋专门为新婚夫妇打造的理财书。本书开头讲了一对普通新婚夫妻的故事。 刘彦斌情况，提供了合理的建议和实用的指导，是一本不可或缺的理财投资指南。主要内容有资产配置的风险、收益和技巧；共同基金与资产配置；有退休计划者的资产配置；为退休和子女教育储蓄的家庭的资产配置；退休者的资产配置；通过资产配置实现财富最大化。 四、设计的主体框架与进度安排： 主体框架： 客户的基本资料 客户的基本信息 客户的财务信息 客户的理财目标 客户的风险偏好及承受能力 客户家庭基本情况分析 家庭情况基本分析判断 财务状况分析（理财前） 家庭财务现状总体分析 理财需求分析 理财方案设计 现金规划 消费规划 购车规划 保险规划 教育规划 投资规划 租房规划 养老规划 理财方案实施及效果 总结 进度安排： 2014年11月底，跟导师联系确认选题 2014年12月初，完成开题报告和任务书 2014年12月，收集资料并整理 2015年1月，完成毕业设计初稿 2015年2-5月，毕业设计修改（至少3稿） 2015年6月，毕业设计定稿与毕业答辩 指导教师意见： 前期已有一定准备，同意开题 签 章：杨树林 2014年11月25日 六、教研室意见： 同意指导教师意见！ 签 章：黄海沧 2014年11月27日 浙江金融职业学院 2015 届毕业设计任务书 姓 名 曹江瑛 专业 投资与理财 指导教师 杨树林 毕业设计题目 80后新婚夫妇家庭理财规划 主要研究内容 从杭州地区的实际出发，了解杭州地区80后普遍新婚家庭的经济状况，通过分析制定出一份合理有效的家庭理财规划方案。先介绍80后新婚家庭的背景、概述客户理财需求、然后介绍家庭财务状况，并对其进行具体分析对理财目标进行逐个分析，最后对目标进行规划，给出合理建议，提供合适的理财产品。 研究方法 调查法,文献分析法，定量分析法 主要任务及目标 在杭州市再根据的家庭情况财产状况制定一份合理有效的理财方案，了解 2、了解理财知识的认识和掌握程度，以及家庭的期望理财 目标、风险偏好、投资需求等投资信息。 根据目标客户信息进行综合分析，包括财务与非财务分析 依据分析制定全面的理财规划，包括投资规划、子女教育规划、保险规划、养老规划等。 对完成的理财规划进行可行性有效性分析。[1]??金义秀、朴相勋．[Ｍ]．． [2]?刘彦斌．理财有道[Ｍ]．人民出版社．2007.11 [3]?．[Ｍ]．[4]?陶永诚．[Ｍ]．．? [5]?比尔·布莱斯曼．资产配置入门[Ｍ]．中国青年出版社． [