浙江平阳农村商业银行股份有限公司-平阳农商银行.doc

浙江平阳农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 浙江平阳农村商业银行股份有限公司筹建工作小组 二○一四年十一月十四日 目 录 第一章 股份发行概况 第二章 发起人的条件、权利和义务 第三章 平阳农信联社及拟设机构基本情况 第四章 平阳农商银行未来发展预测、面临风险因素及主要对策 第五章 平阳农商银行募集股金的运用 第六章 平阳农商银行未来股利分配政策 第七章 征集发起人工作程序及时间安排 第八章 附录 【重要提示】根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》（国发〔2003〕15号）、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《农村商业银行管理暂行规定》（银监发〔2003〕10号）、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2014年第4号）、《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发〔2010〕92号）等文件精神及相关法律法规的有关规定，经平阳县农村信用合作联社（以下简称：平阳农信联社）社员代表大会审议通过，拟在平阳农信联社基础上变更组织形式发起设立浙江平阳农村商业银行股份有限公司（以下简称：平阳农商银行）。在平阳农信联社清产核资的基础上，由平阳农信联社社员作为发起人按其持有平阳农信联社股份的相关数量认购平阳农商银行的全部股份。本征集发起人说明书旨在向平阳农信联社社员提供本次征集发起人的简要情况，平阳农信联社社员在签署《浙江平阳农村商业银行股份有限公司发起人协议书》前，应仔细阅读本征集发起人说明书。 【释义】 本说明书，除非另有所指，下列简称具有如下特别定义： （一）平阳农商银行：指拟设立的浙江平阳农村商业银行股份有限公司。 （二）平阳农信联社：指现存的平阳县农村信用合作联社。 （三）筹建工作小组：指浙江平阳农村商业银行股份有限公司筹建工作小组。 （四）元：指人民币元。 第一章 股份发行概况 一、股权设置 平阳农商银行按股份制原则设置股份，全部为普通股，实行等额股份，根据股本金的来源和归属设置自然人股和法人股，所有股份同股同权同利，股东以其所持股份享有所有者的资产受益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以其所持股份为限对平阳农商银行承担责任。 平阳农商银行股本结构按照法人股占比不低于35％，员工自然人股占比不超过20％的原则进行合理配置。单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过总股本的2％；单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过总股本的10％。 二、每股票面金额 平阳农商银行股份每股面值人民币壹元（￥1.00）。 三、平阳农商银行股份总数及发起人征集对象。 平阳农商银行总股本拟为41,468.9902万股。 平阳农商银行面向社会定向征集发起人，征集对象为平阳农信联社社员。平阳农信联社社员所持有的平阳农信联社股金按1︰1的比例转为平阳农商银行股份。 社员所持平阳农信联社股金证自平阳农商银行成立之日起作废，须在平阳农商银行向其签发、交付平阳农商银行股权证时交回平阳农商银行。 四、原平阳农信联社股金的处置。 持有的平阳农信联社股份可按自愿原则转为平阳农商银行股份;对不愿意入股平阳农商银行或不符合本次征集发起人条件的，予以退股;对经通知、公告等各种途径仍无法确认身份的股金，先行打包转入“其他应付款”账户进行管理。 第二章 发起人的条件、权利和义务 一、发起人的条件 （一）自然人作为平阳农商银行发起人，应当具备以下条件： 1.具有完全民事行为能力的中国公民； 2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录； 3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股； 4.银监会规定的其他审慎性条件。 （二）境内非金融机构作为发起人，应当符合以下条件： 1.在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格； 2.具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式； 3.具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息； 4.具有较长的发展期和稳定的经营状况； 5.具有较强的经营管理能力和资金实力； 6.最近2年内无重大违法违规行为； 7.财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利； 8.年终分配后，净资产不低于全部资产的30％（合并会计报表口径）； 9.权益性投资余额不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外； 10.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股； 11.银监会规定的其他审慎性条件。 （三）“三资企业”、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司、国家限控行业企业以及非法人企业不得入股农村商业银行。地方政府财政资金不得入股农村商业银行。 二、发起人享有