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BREAD PPT DESIGN 银保服务支持举措 BREAD PPT DESIGN 银保? 支持 以保险公司为起点 以银行销售为路基 以客户购买为终点 输送银保产品通道 核保需积极有效的做好通道的“清道夫”， 在积极履行风险控制的前提下，以专业的平台，用心的做好银保新契约的核保服务支持。 目录 银保新契约进单流程 1 银保问题的沟通现状 2 银保服务存在的问题 3 银保服务建议举措 4 CONTENTS 银保新契约进单流程—1 销售模式 业务系统 承保时效 客户经理培训 理财经理销售 巡点式销售 E行销系统 银保通 ≤ 2、3百万即时保 ＞ 2、3百万送核 高额件很少前置 目前银保主要采取巡点式销售，由理财经理进行销售 银保通为展业平台，行销为信息平台 符合财务契调标准和规则可即时保 银保新契约进单流程—2 银行理财经理录入 自核 承保 转账 人工核保 转账 承保 银保通 手工单 展业平台为“银保通”，符合投标规则且未达契调、财务规则的均可实现即时承保，否则将进入人工核保 手工单为传统原始的纸质进单方式，已极少使用 银保问题的沟通现状—1 机构两核 银保内勤 偶尔上报后援问题 打印问题函件 查询状态 核保过程80%的问题一般求助于机构两核沟通或寻求上级领导 关注解决 与机构核保部沟通，上报优先核保 与分公司相关负责人沟通，请求总部支援 内勤自己上报系统，然后逐级追踪 无完整、清晰的高额件前置咨询理念和意识 缺乏对大额单投保前的基本判断，遇到问题便求助于分公司两核或上极领导 银保内勤对后援问题上报的功能和作用认识不足，与中心核保人的距离感明显，认为只有通过两核或上级领导中心才会重视和处理 机构银保部门和中心交流极度欠缺 无定期的视频沟通会议、远程或现场的培训及宣导等机制 彼此间的信息交流不通畅，获取信息滞后 银保服务存在的问题 银保内勤未能很好的利用系统功能，对新契约的跟踪、查询和状态的识读知识技能掌握欠佳 银保服务建议举措—1 系统方面建立了有效的沟通交流渠道和跟踪查询平台，只因银保产品的特点导致一直以来两端的互动较少，沟通了解不够深入，中心对机构的需求了解不足，机构对中心的核保要求和思路知之甚少。银保业务不断发展，高额件越来越多，使两端以往信息不对等的问题逐渐显现 中心端与机构端存在互动真空，产生这种真空现象的原因不是客观方面的问题，而是主观意识方面的因素 因此，对银保的服务支持应采取对机构两核长久以来的支持方案即可… 银保服务建议举措—2 培训支持 信息支持 工具支持： 高额件特殊支持 现场：将银保支持纳入区域代表的服务范围，利用定期走进机构的机会同时调研银保业务需求 非现场：要求银保内勤参与定期与机 构的月、季、年度的视屏培训沟通会 将银保内勤添加到服务支持组的联系人名单中将实时的中心核保资讯（各阶段核保问题 题的QA、各节点的特殊支持政策等）予 以知会 将区域代表信息知会机构银保内以便及时沟通帮扶 制作银保核保方面的QA并及时发布 指导机构为理财经理制作银保新契约核保手册或卡片 服务代表对银保高额件给予特别关注并进行前置咨询和指导 指导对必要问题进行后援问题上报，响应人给予特别关注 考虑开通银保高额件前置通道 银保服务建议举措—3 银行大额件客户的 隐私及信息的保密性 契调内容不宜过细但可 以肯定是银行的优质资源 销售渠道的特殊性 放宽对银保的核保要求。 开通银保大额件核保 专用通道 心声 THE END 人身险核保 2013.03 * * BREAD PPT DESIGN * *