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第九章 市场失灵和微观经济政策Market Failure and Microeconomic Policy 教学要求（1） 西方微观经济学前述各章的分析在于论证所谓看不见的手的原理，即在完全竞争市场经济的假设条件下，可以导致整个经济达到一般均衡，导致资源配置达到帕累托最优状态。 教学要求（2） 但是，在现实经济中，由于存在着垄断、外部性、公共物品和不完全信息等因素的影响，市场经济通常达不到帕累托最优状态，这种情况被称为“市场失灵”。 市场有缺陷，就需要政府介入弥补市场的不足，就需要有微观经济政策。 一、市场经济与资源配置 1、资源配置的三种方式 一是“习惯”；二是“命令”；三是“市场”。 2、市场有效性的条件 市场是组织生产的一种有效的方式，也就是说，市场经济能够有效配置资源。 但是，市场经济有效配置资源是有条件的。这些条件包括： 一、市场经济与资源配置 第一、完全和对称信息的假设。 第二、完全竟争的假设。 第三、规模报酬不变或递减的假设。 第四、生产和消费没有外部性。 第五、交易费用忽略不计。 第六、经济人完全理性的假设。 二、市场失灵 （一）市场失灵 的定位 不是指市场不起作用，而是指市场在配置资源方面没有达到可能达到的最佳结果。 有两层含义：一是指市场没有能够做到社会资源的分配达到最有效的状态：二是指市场不能达到某些社会目标。 二、市场失灵Market Failure （二）市场失灵的原因 1、市场垄断 包括产品的垄断和要素的垄断。垄断导致了较高的价格、较低的产量和垄断者额外的利润。 市场垄断又称竞争的失败 。前面已经讨论过，完全竟争经济是有效率的，不完全竞争经济通常是低效的。 二、市场失灵 2、公共产品(Public Goods)问题 （1）定义： 公共产品是指那些在消费上具有非排他性与非竞争性的产品。 公共产品是与私人产品 (Private Goods) 相对应的一个概念。 只有同时具备非排他性和非竞争性两种特征的产品才是真正的公共产品。 在现实生活中，纯粹公共产品较少，而准公共产品则较多。 二、市场失灵 （2）产品的四种类型 二、市场失灵 （3）搭便车（Free-Rider） 由于公共产品具有非排他性，会产生搭便车的问题。 所谓搭便车，就是指某些个人虽然参与了公共产品的消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，完全依赖于他人对公共产品生产成本的支付的一种现象。 由于搭便车的问题，公共产品由私人市场提供的可能性就很小。 二、市场失灵 这样就产生了一个典型的市场失灵的情形：市场无能力使公共产品的供给和分配达到帕累托最优。 此外，由于私人提供公共产品的低效率，也使私人部门不愿提供公共产品。 然而，公共产品的过分缺乏会损害经济的运行效率，甚至使整个社会经济无法正常运行。 二、市场失灵 3、外部经济 ( Externalities ) （1）定义 外部经济就是指在生产和消费活动中，经济人对第三方经济人产生了成本和收益的影响，而这种影响并未在经济活动中反映出来。 因为经济活动之外的人也受到了影响，所以称为“外部经济”。 二、市场失灵 外部经济有正的外部经济 (Positive Externalities)，也有负的外部经济 ( Negative Externalities )。 如果把生产与消费分开，外部经济有四种形式： 生产的正的外部经济；消费的正的外部经济。 生产的负的外部经济；消费的负的外部经济。 二、市场失灵 （2）影响 在竞争性市场的分析中，帕累托最优是在经济活动不存在外部经济的假设下达到的。 一旦行为主体的经济活动产生外部经济，经济运行的结果将不可能满足帕累托最优条件。外部经济使竞争市场资源配置的效率受到损失。 二、市场失灵 4、信息不完全或信息不对称 市场经济的有效运行以完全信息为前提条件。在现实生活中，信息是不完全或者不对称的。 因为获取信息需要成本，对完全信息的任何偏离都会带来一系列问题，这些问题会对完全竞争的市场均衡造成影响。 这些影响主要有： 二、市场失灵 （1）会加大交易的成本。 （2）会产生道德风险(moral hazard)问题 道德风险是指交易双方在交易协议签订后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的的损害另一方的利益而增加自己的利益的行为。 （3）会产生逆向选择(adverse selection)的问题 二、市场失灵 逆向选择是指市场的某一方如果能够利用多于另一方的信息使自己受益而是另一方受损，那么倾向于与对方签订协议进行交易。这种行为就是逆向选择。 （4）会产生委托代理问题(the Principal Agent Problem) 二、市场失灵 5、失业与收入分配 这可能是由市场优胜劣汰作用的结果。 但它有可能不符合某些社会的目标。 市场机制本身产生的问题不可能依靠市场本身