公司业务金融产品(名词解释简答题案例分析).pdf

名词解释 1.回单验证 企业客户可以使用本服务验证所持有的中行电子回单真实性。中行企业网银 客户可通过企业网银下的账户管理服务获取所需要的电子回单。回单持有人输入 回单编号、付款人账号、收款人账号、交易金额、交易流水号、验证码等交易要 素即可验证回单的真实性 2.电票授权 电票授权是指对本单位或集团内部发起的全部种类电票申请业务及签收业 务进行授权。待授权业务清单默认显示全部需要您授权的待授权业务，当待授权 业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需要处理的待授权业务。处理意见 包括授权通过、授权拒绝。授权通过表示认可交易信息，同意发起该笔交易；授 权拒绝表示认为交易信息有误，直接终止交易。 3.电票的出票 电票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为。出票 人在电子商业汇票交付收款人前，可办理票据的未用退回。出票人需在票据到期 日前将票据交付收款人。电子商业汇票的出票人必须为银行业金融机构以外的法 人或其他组织。 4.银行承兑汇票 是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查 同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信 用支持。 5.单位银行结算账户 银行为以单位名称的存款人开立的，用于办理现金存取、转账结算等资金收 付活动的人民币活期存款账户。 6.票据池 ?票据池?产品为客户提供票据真伪辨别、票据托管、票据信息查询、委 托收款，以及以托管票据部分或整体为质押进行开票、开证、贸易融资等其他资 产业务。客户可通过网上银行发起纸质票据以及电子票据的票据池相关操作。该 业务适用于供销关系较为稳定、日常频繁采用票据结算、拥有大量合作伙伴、在 行业中具有核心地位的客户。 7.票据池中的入池申请 答：?入池申请?是指单笔或批量提交电子商业汇票或纸质商业汇票的入池 申请，并可查询入池结果。 8.黄金宝 ?黄金宝?是中国银行专为参与黄金买卖交易的国内居民和非居民设计、提 供的一种黄金买卖交易工具。?黄金宝?客户在与中国银行作黄金买卖交易时， 所有买卖交易的黄金均由银行在其客户预先开立的黄金存折帐户内作黄金收付 记录，并在指定的人民币存款帐户或外汇存款账户中收付款项，银行所出具的黄 金存折作为投资者持有黄金的物权凭证。故?黄金宝?业务实质上就是一种纸黄 金交易行为。 9.外汇宝 外汇宝即个人实盘外汇买卖，是指在中国银行开立本外币活期一本通存折或 持有外币现钞的客户，可以按照中行报出的买入/卖出价格，将某种外币（汇） 的存款转换成另一种外币（汇）的存款。客户可以利用国际外汇市场上外汇汇率 的频繁波动性，在不同的存款货币间转换并赚取一定的汇差或利差，以达到保值、 盈利的目的。 10.双向宝 双向宝是客户通过中国银行所提供的报价和交易平台，在交易前存入 100% 交易保证金后，实现做多与做空双向选择的外汇交易工具。 11.远期结售汇 远期结售汇业务指企业与中国银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售 汇的外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率 办理的结售汇业务。 12.表外理财 表外理财是指中国银行接受客户委托，运用其资金进行金融市场运作，客户 承担投资资产的所有风险与收益。而中国银行则是凭借自己的管理能力来收取管 理费等相关费用。 13. ?票据息保通? 是指在确保足额保证金担保的前提下，银行向承兑申请人开具票面金额不大 于保证金及保证金存款到期所产生利息之和的银行承兑汇票业务。 14.账户收支银企通 是指付款人开户银行作为收、付款人交易双方支付中介，接受收、付款人当 事双方的委托，代理监控交易资金，在满足三方协议约定付款条件的情况下，付 款人开户银行根据三方协议支付所监控的资金，从而保护交易双方权益，促进交 易达成。 15.中银单位结算卡 是指中国银行面向单位客户发行的，以卡片为介质，凭密码为客户办理关联 人民币单位结算账户支付结算业务的账户资金管理服务。中银单位结算卡具有身 份识别、现金存取、转账/汇款、信息报告等功能。 16.国库经收 国库经收是指纳税人纳税申报后，由纳税人、税务机关或银行发起扣款指令， 我行根据指令从纳税人账户上扣划税款，转入国库账户。我行行内以国库信息处 理系统为信息交换中心，对外间接连接财政、国税