短期险培训团体部胶片剖解.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 团体业务部  短 期 险 培 训   1、短期险、意外险承保时注意事项 2、短期险承保及投保单填写注意事项 3、短险理赔相关问题及注意事项?? 4、审批工作中存在的问题及注意事项 培训内容 培训要求 1、培训时间：2：00-----5:30分 2、培训期间实行签到制； 3、培训期间要做到 ： 不准迟到、早退；不准在会议室吸烟； 不准随便交谈和随意走动；不准拨打或接听电话； 不准将其他工作带进会议室； 不准会间休息不准大声喧哗，影响其他部门办公； 培训期间请将手机等通讯工具关闭或设置于静音、 震动状态 短期险发展中需关注的重点 1、在保险期间内，被保险人的增减、信息变更 2、承保时主险、附加险保额的规定 3、团体投保单、汇交件（团体、个人）、建工险单证 区别 4、签订保险协议、约定、合同等的主体承保方是司部 还是市公司 5、突破条款规定承保，签订协议了，是否还需要上报 超权限审批表（疾病门诊、投保前疾病、门槛费、 乙类药自付部分等） 6、承保以条款为准，研究学习条款，费率市场化 学生险 1、单位给学生办保险，除了用学生险条款外， 用绿洲还是绿舟，用哪一种单证 2、学生险收据、一封信的使用 3、学生险能否承保半年 4、学生险可以打印个人保险凭证 5、学生险（教师）附加险保额可以高于主险， 超权限审批表上报 6、理赔清单 计生险 1、条款：国寿计划生育家庭意外伤害保险 2、意外险产品，承担意外伤害身故、意外 伤害医疗金 3、省公司与省计生协会签订协议 4、计生险是用团体投保单还是汇缴件 5、承保以后能给每一个人打印保险凭证 6、计生险审批手续（费率审批） 7、理赔宣传清单 定单（手填卡、激活卡) 1、定单种类：17+1 2、定单优点： 3、吉祥卡（B）（GS100元）：条款：国寿综 合意外伤害；保险金额：意外伤害保险金额 4万元，意外伤害医疗金额4000元 4、卡折式定单、激活卡：卡单生效确认函 5、保险费自动转账续保 卡折式定单（旧版） 1、定单字太小，看不清楚，填写内容困难 2、周六周日（节假日）没法交单 3、常常忘了续保日期 4、投保人、被保险人签字，往返交单浪费时间，至少两趟柜面， 5、卡单不能即时生效 激活卡优势 1、不用填写定单、减少业务员填写手续、节约时 间 2、平时购买、用时激活开通、及时生效、投保手 续简化 3、系统高效及时结算佣金、可指定生效日、减少 续保纠纷 4、客户可自行激活，电子保单并上网查询；便于 风险管控 5、可根据自身需要确定激活时点 激活卡优势 6、可由业务人员开通，手头资料完备 7、承保后客户有短信提示，信息更加透明 8、如果不符合承保条件，激活时即会提示， 且此激活卡不会浪费，还可以重新销售 9、避免了大量定单无法及时填写的困扰 10、社会发展的趋势，激活卡完全符合监管要求，是未来卡折的销售趋势。 改变销售理念 尝试以激活卡开拓新客户 尝试让能接受的客户先试试 尝试让高知客户先使用 尝试让主险客户都有卡单 代理保险 1、代理机构范围 2、人身保险兼业代理委托协议范本 2013版条款 1、出台新条款背景：本标准对功能和残疾进行了分类和分级，将人身保险伤残程度划分为一至十级，最重为第一级，最轻为第十级。与人身保险伤残程度等级相对应的保险金给付比例分为十档，伤残程度第一级对应的保险金给付比例为100%，伤残程度第十级对应的保险金给付比例为10%，每级相差10%。 2、69款新产品 3、执行时间：2014年1月1日 意外险、健康险分类 1、意外险定义 2、健康险定义 3、险种分类 报案和理赔 1、理赔时效: 《保险法》：人寿保险的索赔时效为5年，其他保险的索赔时效为2年，索赔时效应当为被保险人或受益人知道保险事故发生之日算起 2、报案规定：955