企业信息化与资金管理(三).pptVIP

资金管理背景 信息化解决方案 实施建议 企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力 适应网络时代的变化和要求 夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高迅速了解和准确分析信息的能力 不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链 实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新 企业内部形成创新机制 企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的能力 电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务——金融行业平台 资金管理系统——企业内部平台 ——内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影响市场竞争； 产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源浪费和机会主义 企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 资金占用和债务规模的不断膨胀 基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本； 财务监管和风险监控能力； 业务及管理现状 帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控制、收支两条线） 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记） 银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用） 集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨） 资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批） 筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息） 投资理财：（票据贴