基金定投题稿.pptVIP

什么是理财？ 理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。 1理财是一个长期规划 2理财不是一个产品，而是一个过程 3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生 理财规划有那些内容？ 为什么要投资? 抵御通货膨胀，防止资产缩水 分享中国经济高速成长的成果 众多适合普通居民投资的工具的出现 让投资成为一种快乐的生活方式 投资什么？ 基金的概念 基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。 基金的种类 按投资对象划分 股票型 债券型 货币型 如何进行基金投资？ 中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交易成本； 充分利用货币的“复利效应”。 如何进行基金投资？ 分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋）