ERP-NC-资金管理信息化项目建设典型经验1.0.doc

资金管理建设 专业名称：ERP项目建设XX年XX月 填报单位：XX公司 [摘要] 当前XX公司普遍存在业态复杂、抗风险能力弱、管理水平不高、缺乏监管手段、信息化基础薄弱等问题“1+22”平台运作、省级“大资金池”集中管理变革，成立了集团资金管理中心，构建省级“大资金池”，对下属536家分支机构的资金进行两级集中管理，并适时提出建设“集团资金集中管理系统”，目的是借助信息化手段固化业务管理模式，提升企业管理水平，降低企业融资成本，通过“抱团取暖”帮助企业提升抗风险能力。经过近6个月的建设和3个月的试运行，XX公司建成一体化资金集中管理平台，有效支撑分子公司资金集中管理业务模式，实现了全业务、全流程管控。同时取得了良好的应用效果，减少了分子公司融资成本，有效降低了资金冗余，提高了资金流转速度，提升了工作效率，实现了资金流端到端的管理和监控。该系统的成功应用，对XX公司的资金集中管理具有非常高的借鉴意义。 一、管理目标描述 XX公司通过建设一体化资金集中管理平台，支撑分子公司资金集中管理业务模式，实现全业务、全流程管控。涵盖分子公司投资管理、融资管理、支付结算、风险管控四大业务主线18个功能模块，覆盖XX530余家分子公司。 1.1专业管理的理念或策略 XXXX公司在XX公司业务应用平台 业务范围：资金管理 组织范围：XX个单位。 集成范围：资金系统分别与工行、农行、中行、兴业银行XX家集成，实现与银行的互联互通 1.2.2专业管理的目标 1）构建一体化资金管理 2）建立标准体系，、全过程管理 业务数据、标准，分子公司促进业务管理的规范。 分子公司信息化存在分子公司单位多，分布广；产权关系复杂，管理松散；涉及行业种类多、业务复杂；分子公司信息化基础薄弱；外围接口多、复杂；资金支付安全性要求高等难点，为控制系统建设风险，建设、高质，工作思路 2.1 规范管理制度健全业务流程，信息化提升不统一、不规范一是，业务处理审计风险权责不明确，单位的划分不关键环节把控不严安全防范意思薄弱随意性比较强集中资金结算的基础档案不信息不全，如银行账户开户名称不规范，重复的供应商，影响结算的安全系统信息化手段，管理提升，支撑业务体系落地，系统中业务规范数据唯一做法如下： 规范业务流程实现了业务落地规范性 2)制定标准权限体系。建立标准岗位角色和业务流程审批角色、会计、会计主管的权限责任，了权限分配流程配置的工作量。3)制定基础数据标准和数据机制、供应商、银行账户等基础数据维护XX份，以及基础数据维护规范、唯一性 2.2搭建一体化资金管理信息平台，实现资金的高度集中管理 XXXX公司按照相关文件要求分子公司 1）XXXX公司搭建一体化资金管理信息平台，支撑资金集中管理业务模式落地。主要表现在 2）分子公司资金管理涵盖了全过程账户余额实时实时查询已提高核算的性准确银行账户、支付监控监控，提升资金安全风险入口唯一，银行专线传输，加密，实现安全便捷银企直联对外和安全性 2.4固化评级授信模型，实现企业授信自动化、智能化 XXXX公司为控制融资风险，保证资金安全，分子公司资金管理中心引入银行信用评价体系。由于之前采取手工方式进行评级授信，而评级授信涉及范围广泛、计算逻辑复杂、容易出现差错。同时为确保二级平台公司的自评业务符合统一规范，急需在信息系统中实现授信 2.5借助信息化手段，强化资金监控和分析 分子公司管理层需及时了解分子公司资金运用情况及各项资金监控指标，便于统筹安排资金和监控资金异常活动，但目前主要是采取账表查询和企业网银等传统的手工方式进行统计分析，不仅统计分析的工作量大，而且处理效率不高，无法快速、直观的给管理层的决策分析提供依据。 XX公司建立了资金监控和分析指标，设立资金大额分析、资金头寸分析、授信等级分布应付票据分析、透支 分子公司资金单位大 XX公司通过系统优化调整，融合资金调度、开户管理、资金空白票据XX个业务功能，加强数据共享，业务自动关联的工作了系统配置的自动 2.7构建系统安全防护体系，确保系统应用安全 资金管理系统在XX的业务涉及多次向总部建设方案 一是只允许分子公司资金管理用户通过信息外网访问资金管理模块，确保访问安全。 二是遵循内外网隔离原则，整个系统部署在信息外网的私网内，应用服务器和数据服务器通过强隔离装置实现隔离，保证了数据安全。 三是将CA证书作为资金系统唯一的身份验证和识别标识，业务数据加密传输，避免数据被篡改。 四是资金系统与工行、中行、农行、建行、中信、兴业等六家银行的系统采用电信的专线进行加密直连，确保支付快捷、安全。 五是采取防火墙、SSL网关、网页防篡改服务器、数据库审计等综合技术手段，保障系统应用安全。 2.8以建代培，关键用户全程参与 为保证资金管理建设稳步、高效推进，从各平台公司选拔