不同人生阶段的理财策划方案[67p].pptVIP

* 【金色夕阳】退休人士理财策划 · 案例分析 现阶段风险承受能力为弱，投资回报要求低。但从目前的资产分布情况表来看，投资高风险的产品比例过高（股票占总资产的20%），应对资产的配置相应的进行调整。 安全投资、防范风险、合理安排现金流。对于高风险 的投资产品，如股票、房地产等应适当的抽离。 * （生息资产130万的配置） 【金色夕阳】退休人士理财策划 · 案例分析 * 【金色夕阳】退休人士理财策划 · 解决方案 资产配置 细分组合 收益率可选择产品 综合收益率 现金及储蓄45% 现金类 现金或通知存款 1% 货币型基金 华安或南方现金 2.8% 债券类40% 国债 柜台记账式债券 4% 定期储蓄 定期存款 1.8% 债券型基金 南方宝元或南方避险 5% 证券投资基金15% 平衡型基金 诺安平衡型或广发聚富基金 9% 指数型基金 华安180或融通100 7% 股票型基金 博时精选或广发稳健基金 12% * 【金色夕阳】退休人士理财策划 · 理财建议 ◆谨慎安排您的家庭财务，尽量避免您不熟知的投资 ◆在增加储蓄存款、国债投资的同时，合理搭配各种类型的开放式基金，以战胜通货膨胀，防止财富缩水。 ◆在选择投资组合比例上，可考虑储蓄和国债的比例占85%以上，其他部分投资选择分布于企业债券、