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广西大学 硕士学位论文 商业银行加强银证合作问题的研究 姓名：肖崎 申请学位级别：硕士 专业：金融学 指导教师：张辉  摘 要 ?世纪?年代以来，商业银行的资产在金融总资产中所占的比重呈明 显的下降趋势，现代金融领域正在发生结构性的变化。现阶段我国的实际 情况决定了我国目前仍然只能实行分业经营、分业管理的金融体制，然而 随着金融深化与金融创新的推进，混业经营已经成为全球金融业变革发展 的基本趋势，那么银证合作就成为我国现阶段，在全面实行混业经营的市 场条件尚不充分具备的条件下，成功迈向混业经营的一种过渡模式。深化 银证合作，加强银行业与证券业客户资源的共享、信息资源的共享、金融 产品的共享以及技术层面的共享，实现功能互补。现阶段，商业银行的改 革和发展要实现突破，就必须充分发挥资本市场的作用，资本市场将成为 商业银行发展的重要平台。文章还就银证合作的深远意义进行了展望，包 括通过银证合作进一步提升整个金融体系的竞争力和以银证合作为基点推 进我国金融体制由分业经营向混业经营的转变两大深远意义。 本文在结构上共分为四章：本文在结构上共分为四章： 第一章、商业银行加强银证合作问题的提出。第二章、商业银行加强 银证合作的重要意义。第三章、我国银证合作的发展历程和现状分析。第 四章、深化我国银证合作的具体策略。· 关键字：商业银行资本市场银证合作  ?? ??? ?? ???? ???? ?????? ? ?? ????? ????簅? ??? ????? ?????? ?? ??? ????? ??? ??? ??琧??? ?? ??? ????? ??? ????????．? ???????? ?? ????痶??????? ??? ? ? ?? ? ???? ?? ????? ?? ?? ????? ?? ?? ?? ? ?? ?? ??? ??? ?? ?? ???，? ????? ?? ??? ????? ??? ??? ?????? ? ?? ?? ?? ????? ?? ??? ? ? ??? ? ?????? ????? ???? ????????? ????? ?? ??，? ????，? ?????? ???琣? ??? ? ???? ? ????????? ?? ???? ???．? ??? ???? ??，? ?? ?????? ?? ??? ?????? ?????? ? ? ??? ? ???? ?????? ???? ???? ?? ?? ???? ???? ????? ?? ????? ????? ?? ?? ???．? ???? ??????? ??? ????? ?????????? ???? ?? ????? ?????? ?? ???  硕士学位论文 商业银行加强锻证合作问题的研究 前言 一、选题背景和研究意义 长时期以来，商业银行一直是金融服务业的主体和核心，在金融体系中占据着举 足轻重的地位，并且在国民经济领域发挥着不可替代的作用。但?世纪?年代以来， 金融体系在结构上有两个方面的变化：一是商业银行在金融体系中的地位在一些工业 化国家有相对下降的趋势；二是金融市场特别是资本市场在许多国家发展非常迅速， 在金融体系中的地位不断提升。商业银行的资产在金融总资产中所占的比重呈明显的 下降趋势。比如，在英国，商业银行在整个金融业资产总额中的比重在过去的?年里 从近?％下降到约?％。美国的变化更突出，商业银行资产在全部金融资产中所占的比 而现阶段我国的实际情况决定了我国目前仍然只能实行分业经营、分业管理的金 融体制，那么银证合作就成为我国现阶段，．在全面实行混业经营的市场条件尚不充分 具备的条件下，成功迈向混业经营的一种过渡模式。深化银证合作，加强银行业与证 功能互补。现阶段，商业银行的改革和发展要实现突破，就必须充分发挥资本市场的 作用，资本市场将成为商业银行发展的重要平台。 总之，在新的形势下，我国商业银行要求生存和发展，必须借助资本市场，以资 本市场为平台，加强银证合作，提高金融创新能力，增强自身竞争力。因此，对商业 银行加强银证合作问题进行研究，既有一定的理论价值，也具有突出的现实意义。 二、研究现状 我国商业银行与证券业合作大致可以分为三个阶段，即??年之前的全面合作阶 强银证合作问题的研究起步较晚，国内学者的研究主要集中在：对当前银证合作具体 方式、银证合作对商业银行和证券业双方的重大意义、现存问题及对策的研究；另 外，还有部分学者在研究金融业混业经营问题时，涉及部分银证合作内容，认为银证 合作是我国走向混业经营的基础。 总之，关于银证合作问题的研究目前已经取得了很大的进展，但从商业银行的角 ?  商业银行加强银证合作问题的研究