中华讲师网-陈展：公司结算集中处理系统操作注意事项讲述.ppt

问题二：应解汇款账户使用问题 应解汇款账户分为两类，包括开户机构为网点的和开户机构为市县的。公司结算集中处理系统仅管理开户机构为网点的应解汇款账户，因此当且仅当资金通过大小额、柜面行内转账、同城方式转入网点的应解汇款账户，公司系统才产生销账编号（从资金清算系统发起的内部户转账交易目前不向公司系统发送入账通知，因此公司系统无法产生销账编号），公司系统发起转出时，需输入此销账编号，销账编号支持部分多次核销。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 衍生问题：若网点或客户误将资金转入市县的应解汇款账户该如何处理？ 若网点或客户误将资金转入市县的应解汇款账户，只能由资金清算系统办理转出。若资金清算系统无法办理汇出的，例如本币定期存入业务，目前暂时由各省通过上报问题单的方式解决，总行计划开发一支新交易，用于公司系统发起扣减资金清算系统内部户可用余额，同时生成销账编号。 各级机构应及时通知网点和客户更换新的应解汇款账户。对于定期存入业务，应通知客户直接汇入其定期主账号，系统将自动根据其主账户的开户机构，将资金转入对应的应解汇款账户。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题三：进行部分账户的收付操作时，提示账户被冻结，而原来公司系统里面账户并没有被冻结。 回答：这些被冻结的账户都是原来公司系统中作为的保证金账户使用的结算账户。这些账户在公司结算集中处理系统中将作为保证金账户管理，通过保证金存入与支取交易进行收付操作，不能再通过其他的结算类交易进行收付。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题四：操作与印鉴卡相关的交易报“单证未出售，请做个人单证查询”。 回答：目前凡涉及减少尾箱印鉴卡的交易，都需要先使用单证出售交易出售印鉴卡，并且在操作出售交易时不得输入客户账号，否则后续所有对印鉴卡的操作都会报上述错误。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题五：柜面进行“客户资料维护”交易，报“机构类型非法”。 回答：由于原公司系统中存在有公司信贷系统、票据业务系统前端发起的新增客户信息的功能，通过该功能新增的客户信息所属机构均为一级分行，在网点对上述客户信息进行修改时，就会出现错误。现已经将这些客户信息的所属机构置空，第一个维护上述客户信息的网点机构将成为该客户信息的所属机构。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题六：对于上线前开立的各类临时账户，目前账户性质变为验资类的临时账户。 回答：由于原公司系统无法细分临时账户的性质，因此所有的临时账户在移入新系统时，均作为验资类的临时账户移入，对于原来临时机构的临时户，可由柜面根据账户开户申请书上的相关资料进行账户资料维护，变更临时账户的性质。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题七：账户允许开始办理支付的日期。 回答：目前账户能否办理支付业务，除了账户的申报标志为已申报外，还需要校验账户的借记支付业务生效日期。目前借款类一般存款户、贴现类一般存款户、验资（增资）临时户在申报当天立刻可以支付，除此以外都必须在三个工作日后才能办理支付业务。若有特殊情况，可通过100040 -非三日后办理支付的账户维护进行维护。该交易的维护权限为总行、一分和二分的支付结算管理员。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题八：本币定期存入交易，交易成功后，开户证实书打印的利率与柜员操作时输入的利率不一致。 回答：目前当“利率计息依据”选择“议价利率”时，议价利率可以挂靠挂牌利率也可以直接输入一个指定的利率值。即利率种类可以选择“活期”、“整存整取”、“通知存款”后输入利率档次；也可以选择“指定利率”后直接输入一个利率值。注意，只有当利率种类选择指定利率时，才应该输入利率值，其他任意情况都不允许输入利率值，否则利率值不生效。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题九：客户通过网银从客户帐到内部户的，如果超限，网点做落地处理时报不支持交易种类。 回答：目前网银落地处理交易暂不支持内部户的落地处理，由于客户转入内部户不收费，建议和客户协商拆成小额汇出，目前落地的限额是1000万。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题十：跨行大额、小额交易被人行拒绝。 回答：不要在大小额交易的附言、查询书的内容里输入“：”、“|”、“%”、“{”、“}”等非法字符，否则交易会被人行拒绝。 找讲师，就上中华讲师网 中国最大的培训讲师选聘平台 问题十一：大小额的来账手工处理前后台是如何分工的。 回答：目前他行直接汇入我行的来账挂账，将挂账在集中处理中心，由集中处理中心结算处理员处理。如果是网点汇出的往账被他行退汇，则退回至原汇出网点。 若本省大小额往