一、国际结算导论概要.ppt

* 欧元实施后的欧洲支付系统 1、通过各自的中央银行清算中心与国内银行清算或在欧洲跨国大批量自动实时快速清算系统上与其他成员国银行清算。 2、通过欧洲银行协会的结算网络系统清算。这个系统目前共有18个国家的91个银行成员。 3、通过环球银行电信协会(SWIFT)进行清算。 4、通过对清算账户的直接借记和贷记清算。 5、通过国际银行组织电子银行协会(Electronic Banking Association)清算。 * 四、国际性清算组织 环球银行金融电讯协会(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications，SWIFT)是一个国际银行间的非营利合作组织。SWIFT的筹建是伴随着欧洲经济与政治一体化而进行的。 SWIFT有如下优点: 直接、准确、快速、安全 标准统一，制度严格 严密的、合理的机构设置，采用现代化电脑设备与网络 多样化、大众化的服务 * 四、国际性清算组织 国际清算银行(Bank for International Settlement, BIS)于1930年在瑞士的巴塞尔注册成立，是世界上最古老的国际金融机构。 BIS的额定股本是15亿金法郎，每单位金法郎含纯金0.29克，与1936年贬值前的瑞士法郎的含金量相同。参加BIS全体大会的代表机构共29个，其中24个是欧洲国家的中央银行，另外5个是其他洲成员，包括美国、加拿大、日本、澳大利亚和南非。到目前为止，在BIS有存款的中央银行有80余家，我国的中央银行(中国人民银行)于1984年与BIS建立了业务联系，在该行存有外汇和黄金。 * BIS的主要业务 (1)自行或向各国中央银行购买或出售金币或金块。 (2)在各国中央银行保有自己的专项黄金。 (3)接受各国中央银行的黄金托管。 (4)凭黄金、汇票或其他属于优等流动资产的短期债券或经认可的证券，向各国中央银行贷款或借款。 (5)贴现、再贴现、购买或背书或不背书地转让汇票、支票或其他属于优等流动资产的债券，包括国库券和其他可即时出售的政府短期债券。 (6)自行或为各国中央银行购买或出售外汇及除股票以外的可转让证券。 (7)为各国中央银行取自本身营业的票据贴现，凭取自本身营业的票据向各国中央银行再贴现。 (8)在各国中央银行开立并保有往来或存款账户。 (9)接受有关存款。 (10)担保国际清算的受托人或代理人。 * * Contents 国际结算概述 1. 国际结算的产生和发展 2. 国际支付清算体系 3. 国际结算业务中的银行机构 4. * 一、国际金融业务中的银行机构 银行开展国际结算业务，必须有海外分支机构或代理行的合作。否则，业务就无法顺利进行。根据与本行的关系，可将往来银行分为两种类型： 联行sister bank 一家商业银行内部的总行、分行及支行之间的关系。 包括横向关系（分行之间，主体）；纵向关系（总行与分行之间）。 代理行correspondent bank 两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务发生往来关系。 一般由双方银行的总行之间建立。 * 联 行 代表处 Representation Office 非营业性机构，不能经营真正的银行业务。主要提供信息。 代理处 Agency Office 能够转移资金、发放工商业贷款，不能经营消费者个人贷款，不能吸收当地存款。 海外分（支）行 Branch 不具有法人资格，可以经营完全的银行业务，不能经营非银行业务。 受母行所在地和经营地法规的双重约束 * 联 行 子银行Subsidiary Banks 全部或大部分股权被总行控制，具有独立的法人资格，可以经营所在地所能经营的所有业务。 联营银行Affiliated Banks 总行拥有其50%以下的股权，其余股权由东道国或外国几家投资者共有，业务与子银行相同。 银团银行Consortium Bank 两个以上跨国银行共同投资组成，每家银行持股不超过50％。 特点：母银行著名/在金融中心/经营单个银行不愿做的业务/服务各国政府或跨国公司 * 代理行 为什么要建立代理行关系—从商业银行的交易中介职能说起 国际交往密切：任何交往背后都有资金的流动 国际贸易大发展：贸易走到哪里，结算就跟到哪里 不可能在世界任何地方都设立分支机构：政治约束、经济成本约束 业务受到限制：法律约束 代理行关系的建立 资信调查 签订代理协议并互换控制文件 确认控制文件：密押/印鉴样本/费率表 Control Documents Lists of specimen of authorized signatures印鉴 Verify the messages, letters(airmailed) are authentic Telegraphic