05CFP资格认证制度[24p].pdfVIP

金融理财概述和CFPTM资格认 证制度 1 版权所有 ? 理财教育网 保留所有权利 声 明 本讲义讲述内容为课程中相对的 重点难点以及学员发问较多的问题， 不代表考试范围。 AFPTM资格认证考试范围应以当年 《考试大纲》为准。 2 版权所有 ? 理财教育网 保留所有权利 金融理财概述 ? 金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服 务。金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财 务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客 户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户 人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、 自主和自在。 ? 要点：