新零售信贷管系理统软件需求[风险预警].docxVIP

中信银行新零售信贷管理系统软件需求规格说明书发布日期控制级别内部资料制定部门文档属性属性内容用户名称：文档标题：文档编号：版本日期：发布版本：适用范围：作者：文档审批审批人职务审批时间审批意见发文编号修订内容版本修正章节日期修正人变更记录模板修订历史版本生效时间变更概要作者审核批准目录1前言41.1目的41.2预期读者41.3背景41.4术语定义41.5参考资料52系统概述52.1系统简介52.2建设目标52.3运行环境52.4与关联系统关系52.5业务需求分配情况53软件功能需求53.1功能结构及列表53.2XXXXX功能63.2.1功能说明63.2.2业务流程63.2.3业务规则63.2.4操作权限63.2.5输入要素63.2.6输出要素73.2.7有关计算方法、计算公式73.2.8异常处理73.2.9补充说明74软件非功能需求84.1接口需求84.1.1软件接口84.1.2硬件接口84.2性能需求84.3易用性需求84.4用户界面需求84.4.1界面风格84.4.2界面版式84.5安全性需求84.5.1业务安全需求84.5.2技术安全需求84.6兼容性需求94.7运维需求94.7.1运行需求94.7.2维护需求94.7.3数据管理需求94.7.4容灾需求94.7.5故障处理需求94.8政策和法律要求94.9其他方面需求9风险预警需求概述参考文档序号文档名称最后修订时间版本号来源作者小企业业务管理系统业务需求_[系统总体介绍]2013.12.12V1.2小企业进入部小企业业务管理系统业务需求_[贷后管理]2013.01.16V0.4小企业进入部中信银行消费进入管理信息系统业务需求总体说明2013.10.31V1.2消费进入部贷后检查V1.0-信管2013.11.29V1.2消费进入部需求整合分析原则：从操作流程、输入输出项、业务规则、操作权限四方面（包含但不局限）分析两条业务线的共同点和差异点，以此界定功能需求。业务功能差异序号消费进入小企业差异说明整合说明任务创建任务生成均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持任务分派任务分派均支持手工活人工任务分派功能整合均支持任务领取无消费进入：客户资源在分行层面共享，因此进行任务领取；小企业：客户对应有管户经理功能整合均支持结果录入任务处理消费进入：贷后检查登记后支持联动向风险预警发起预警信号；小企业：手工发起功能整合，均支持报告审核任务审批流程差异支持工作流配置报告归档无功能整合贷后检查任务差异序号消费进入小企业差异说明整合说明资金流向检查无消费进入:系统自动检测小企业:手工进行资金流向查询功能整合均支持系统检查系统检查均支持依据预警规则定期进行系统巡检，并生成巡检报告功能整合均支持人工检查不定期检查均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持无定期检查可不配置检查频率，不触发定期检查功能整合均支持专项检查专项检查消费进入：项目检查小企业：组合风险类检查，例如：行业，集群、项目等功能整合均支持操作差异比较操作步骤业务要素差异输入输出数据项比较规则差异业务规则的比较权限差异操作权限的差异需求整合方案整体思路以整合为大前提，根据差异项得出的整体思路。或整，如何整；或拆，为何拆如何拆。系统功能划分整合后的功能菜单，及对应的业需。示例：功能编号一级功能二级功能（点）优先级对应小企业的需求章节对应消费进入的需求章节客户新增　　新增其他说明风险预警SR编号需求功能点需求优先级核心模块模块名称功能名称子功能名称资产分类调整发起查询列表必须实现是□否上调申请必须实现是□否下调申请必须实现是□否提交必须实现是□否调整审批待审批必须实现是□否已审批必须实现是□否审批必须实现是□否资产分类查询资产分类查询必须实现是□否更新类型调整必须实现是□否历史调整查询必须实现是□否资产分类对象依据条线不同，分为客户和合同序号业务条线资产分类对象1消费进入合同2小企业客户资产分类申请状态序号阶段动作状态1调整申请发起发起已发起2提交已提交申请审核审批中同意审批中同意审批中退回审批中退回终审同意终审同意终审不同意终审拒绝分类调整的发起依据发起方不同，分为系统发起和人工发起；系统发起参见1.3批处理说明；人工发起参见下文说明调整方式列表：序号发起方调整方式说明系统系统上调系统系统下调人工人工上调人工人工下调调整方式编号生成规则：序号调整单编号生成方式系统上调前缀（A）+调整方式（U）+日期+序号（3）系统下调前缀（A）+调整方式（D）+日期+序号（3）人工上调前缀（H）+调整方式（U）+日期+序号（3）人工下调前缀（H）+调整方式（D）+日期+序号（3）客户/借据更新类型说明：更新类型处理说明人工资产分类的结果仅支持人工调整，系统跑批时不进行处理系统资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖更新类型调整时点：人工调整审批