宁夏保险机构行政许可.doc

保险公司分支机构 行政许可及报告事项申报指导手册 中国保监会江苏监管局 二Ｏ一六年十月 目 录 第一章 总则 本指导手册主要用于指导、规范保险公司分支机构行政许可及报告事项申报。 一、行政许可事项申报范围 （一）机构类事项 1．分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请； 2．省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请； 3．中心支公司、支公司、营业部、营销服务部改建申请； 4．省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更地址申请； 5．分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部撤销申请； 6.电话销售中心筹建申请、开业申请和撤销申请。 （二）高级管理人员类事项 1．省级分公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理、支公司及营业部经理的任职资格核准； 2.电话销售中心负责人任职资格核准。 二、报告事项申报范围 （一）机构类事项 1．省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更名称报告； 2. 省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部业务范围变更报告； 3. 省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部门牌号码变更、地址名称变更、行政区划变更而实际地址不变更的报告。 （二）高级管理人员及营销服务部负责人事项 1．临时负责人任命报告； 2．已核准资格高级管理人员任命报告； 3．营销服务部负责人任命报告。 三、申报要求 （一）上述事项的申请人为总公司或省级分公司。 （二）行政许可事项申请应为正式文件，应当采用“请示”和“报告”两种形式，文件结尾应注明联系人姓名和联系方式。 （三）申报人应将申报材料纸质版、电子版和电子文档各一份统一上报江苏保监局。电子文档应使用“保险机构与高级管理人员数据填报客户端程序”填报，其内容应和纸质文档保持一致。具体申报材料详见以后章节。 （四）申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当逐页签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。 第二章 行政许可事项申报 一、机构类行政许可事项 （一）分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请申报需要的材料 1．设立申请书； 2．申请前连续2个季度偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； 3．保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单； 4．申请人分支机构管理制度； 5．分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控制度相适应的说明； 6．申请人最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明（包括反洗钱重大行政处罚）； 7．拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料； 8．申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内其他分支机构最近2年运营情况说明； 9．总公司的反洗钱内控制度和信息系统的反洗钱功能报告； 10．拟设分支机构的反洗钱机构设置报告、反洗钱岗位人员配备和接受反洗钱培训情况的报告； 11．保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 12．中国保监会规定提交的其他材料。 相关要求： 1．分支机构发展规划相关要求 发展规划应科学、全面、可行，具体内容应包括分支机构铺设计划、业务发展计划、人员构成、产品种类、内控制度、经营思路和发展策略及方向等方面情况。 2．分支机构管理制度相关要求 分支机构管理制度至少应当包括下列内容：各级分支机构职能；各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；分支机构设立、撤销的内部决策制度；上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。 3．分支机构运营情况相关要求 分支机构运营情况应至少包括主要经营指标情况（保费收入、赔付支出、险种结构、渠道建设、风险管控等），营销员持证情况，从业人员队伍建设情况；最近2年内机构和高级管理人员因违法、违规受到行政处罚的情况以及公司内部对机构和高级管理人员处罚、处分情况。 4．对拟设机构筹建负责人的要求 筹建负责人的条件应符合拟设机构高级管理人员或主要负责人任职资格规定的条件，筹建负责人简历材料应如实反映学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。 （二）分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请申报需要的材料 1．开业验收报告书； 2．筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合《保险公司分支机构市场准入管理办法》第十六条所规定的分支机构开业标准； 3．拟设机构营业场所所有权或使用权证明； 4．计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 5．业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等内控制度建设情况报告，说明分支机构