商业银行合规风险监管变迁及规范路径研究—第一部分3.docVIP

商业银行合规风险监管变迁及规范路径研究 ——以河南为样本（一） 鹤壁银监分局课题组 一、文献综述 国外方面 要清晰地梳理商业银行合规风险监管变迁历程，最好从巴塞尔委员会所制定的各类文件入手。这是因为自巴塞尔委员会成立以来，所制定的一系列重要的银行监管规定深远的影响了十国集团乃至许多其他国家。这些规定虽不具法律约束力，但已得到世界各国监管机构的普遍赞同和自愿遵守，特别是那些国际金融参与度较高的国家。在巴塞尔委员会的影响下各国银行监管法制的许多重要规则互相影响、逐渐趋同。 以巴塞尔委员会制定的各项规则为主线，我们可以看出商业银行合规风险监管大致经历了两大阶段：以传统规制理论为基础的商业银行监管商业银行监管以传统规制理论为基础的商业银行监管经历了行政命令式规制、标准化方法规制以及内部模型规制方法。三种模式各自存在不同的缺陷：以理论为基础的商业银行监管 5