基金产品分类及特点介绍概要.ppt

目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通证券配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 基金产品分类 交易型开放式指数基金ETF 按照投资标的进行分类 不同基金类型的风险收益特征 不同资产类型比较（美国） 资产收益与通货膨胀（美国） 风险随着时间延长而降低 股票市场的风险变迁 股票基金分类 股票基金分类（续） 国内市场对于股票基金尚没有统一的、公认的分类标准 随着基金市场的发展和投资者的成熟，基金产品日趋细分化和专业化，根据基金的投资策略和目标，大致可以分为以下几类： 理解不同投资风格 不同风格资产的收益风险特征 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 Smart Investing Begins with a Plan 基金是资产组合中的一部分 基金是资产组合中的一部分（续） 基金是资产组合中的一部分 选择基金从分析客户的投资目标、风险偏好和整个的资产组合开始 重要的是客户整个资产组合满足他的风险收益偏好，单只基金会影响组合的风险收益水平，但不是全部 年老的客户资产组合中也可能有部分股票基金 年轻的客户资产组合中也会有固定收益类基金产品 投资者购买基金全球调查 购买前的五个问题 基金的表现如何？ 基金的风险水平如何？ 基金的持有组合特征？ 谁在管理基金？ 基金的成本或费用是多少？ 对于新基金的选择 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 如何进行基金投资？ 假设一位富裕慷慨的亲戚给了每个家庭成员￥10,000 她唯一的要求是这笔钱必须拿来投资基金 你会怎么办？ 等待或者选择合适的市场时机进行投资？ 一次性全部投入？ 或是不同时期分笔投入？ 等待？时机选择？ 一次投入？分次投入？ 我们的建议 对于大部分投资者来说，时机选择往往是不现实的 一次投入还是分次投入取决于你投资期限的长短以及是否你的基本目标是最大化收益或最小化风险 你的投资期限越短，一次投入遭受损失的可能性就越大 采用等额分次投入即定期定额投资能够有效的降低风险 我们建议两种策略结合使用：在今天一次性投资（金额取决于你目前的资产组合情况）并约定未来按月按季度定期投资 什么人更适合定期定额投资？ 定时定额是老少咸宜的投资方式 只要是中长期的理财目标，都适合用定时定额投资去实现 如果您具有下列属性，就更适于用定期定额方法进行投资了！！！ 无固定储蓄习惯-强迫储蓄 手边无大笔闲置资金-小额投资 缺乏专业与闲暇时间投资-由专业经理人把关 什么时候“抛弃”你的基金？ 基金持续亏损超过它应该的范围 基金盈利超过它应该的范围 基金的投资风格或策略改变 基金长期表现逊于基准或同类基金 你的投资目标改变了 你不能再忍受了！ 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 海通经典配置基金 投资理念：三类资产动态配置，基本面驱动资产定价 投资目标：在长期投资的基础上，将战略资产配置与时机选择相结合，积极主动的精选证券，并充分利用短期金融工具作为动态配置的有效缓冲及收益补充，实施全流程的风险管理，力求在风险可控、获取稳定收益的基础上，追求资本最大可能的长期增值 目标客户定位 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 海通现金优势货币市场基金 独特优势 投资理念 投资理念清晰、致力于满足机构投资者优化投资组合的需求，在充分考虑机构投资者的避险需求的同时，积极发挥基金管理者的专业管理运作经验和货币市场投资的规模经济效应，以提高运作效率、降低交易成本，充分发挥其资金避风港的功能 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 产品概要 投资目标 在严格执行投资风险管理的前提下，主要投资于盈利增长稳定的红利股，追求稳定的股息收入和长期的资本增值。 投资策略 遵循积极主动投资理念，红利股为主要投资对象。 自下而上精选个股。 适当的资产配置来降低组合的系统性风险。 产品特点 特点一： 同时把握高股息与高资本利得收入 真正体验“左手拿股息，右手赚差价”的赚钱效应 产品定位 投资于具有良好流动性的货币市场工具 低风险、稳健收益、高流动性 收益风险特性介于银行存款与债券基金之间 投资目标 在保持低风险、高流动性前提