基金考试培训概要.pptx

第一章：金融市场与资产管理行业 金融市场的分类： 按照交易工具的期限： 货币市场（一年以内的短期资金） 资本市场（一年以上长资金交易） 按照交易标的物：票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场、衍生工具 按照交割期限：现货市场、期货市场 金融市场的构成要素 市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民 金融工具： 金融交易的组织方式：固定场所、面议、电信网络 投资基金的定义 定义：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式 投资基金的分类：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金 第二章：证券投资基金概述 基金 基金管理人 投资者 基金托管人 证券 证券投资基金特点： 1.集合理财，专业管理 2.组合投资，分散风险 3.利益共享，风险共担 4。严格监管、信息透明 5.独立托管，保障安全 基金与其他金融工具比较 基金与股票、债券的差异： 1、反应的经济关系不同（股票：股东，基金：受益人） 2、所筹资金投向不同：股票、债券投向实业 3、投资收益风险大小不同： 股票：高风险、高收益 债券：低风险、低收益 基金：风险适中、收益相对稳健 证券投资基金的运作与参与主体 主体 当事人 基金份额持有人（投资者） 基金管理人（基金管理公司） 基金托管人（商业银行或其他金融机构） 基金市场服务机构 销售机构 支付机构 份额登记机构 估值核算机构 投资顾问机构 基金评价机构 信息技术 律师、会计师 证券投资基金的法律形式与运作方式 法律形式 契约型基金（我国） 公司型基金（美国） 契约型基金与公司型基金区别： 法律主体资格不同：个人与法人 投资者地位不同：股东与非股东 运营依据不同：按合同、按章程