农村合作金融机构员工学习读本—合规风险管理知识.docVIP

基本信息 【书　　名】农村合作金融机构员工学习读本——合规风险管理知识 【出 版 社】【作者】【页数】 页【】【出版日期】200年月【开本】开【精 简 装】平装【价】元 2005年4月29日，巴塞尔银行监督管理委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的文件，提出了合规管理的十项原则，引起了各国银行监管当局和银行业的高度重视。中国银监会也于2006年10月制定和颁布了《商业银行合规风险管理指引》。这些文件的制定和实行，为我国银行业加强合规风险管理提供了重要的指导。 国内外合规风险管理都处于探索阶段，在这方面的理论研究有待进一步提高，实际操作层面也算是刚刚起步。尽管国内部分金融机构设置了合规风险管理部门，但却尚未有效开展业务，相当一部分金融机构仍处于观望阶段，甚至连相关的机构都没有设立。因此，国内急需普及有关合规风险的知识。由徐富春、周脉伏和胡回英编写的合规风险管理知识读本，算是应时之需。他们在对国内一些金融机构调研和参考国内外文献的基础上，以便于银行业从业人员接受的问答形式，编写了合规风险管理知识读本。这本书的出版，对于普及合规风险管理知识，从而推动我国合规风险的进一步发展，无疑会起到积极的作用。 随着银行业合规风险管理实践的发展，会有越来越多、越来越深入的研究成果，我也希望作者能够敏锐地关注世界范围内，尤其是发达国家合规风险管理的最新动向，结合中国的管理实践，将这一问题持续深入地研究下去，期待着他们提供更新更好的成果。应作者之邀，写下以上文字，是为序。 中国银行业协会常务副会长　　刘张君 ２００７年１１月　　　　　 目　录 第一章　合规风险管理概述 1-1合规的由来及含义是什么？ 1-2银行合规风险管理体制建设日益受到重视的背景是什么？ 1-3合规管理模式变迁的基本逻辑是什么? 1-4合规管理模式呈现上述变迁模式的原因是什么？ 1-5国际银行业合规风险建设的新动态是什么？ 1-6有关“合规”的误区有哪些？ 1-7有效的合规管理方案应当符合那些要件？ 1-8合规的必要性有哪些？ 1-9商业银行合规的含义是什么？ 1-10商业银行的合规具有哪些特点？ 第二章　合规文化建设 2-1什么是商业银行的合规文化？ 2-2我国商业银行合规文化建设的现状是什么？ 2-3商业银行应倡导和培育什么样的合规文化？ 2-4合规文化在商业银行运营中起着什么样的作用？ 第三章　合规与公司治理 3-1商业银行公司治理的定义是什么？ 3-2商业银行公司治理的特殊性有哪些？ 3-3我国商业银行公司治理的基本准则有哪些？ 3-4商业银行合规与公司治理的关系是怎样的？ 3-5怎样切实有效地落实问责制？ 3-6银行董事会和高级管理层应怎样履行好合规管理义务？ 3-7企业社会责任的定义和内涵是什么？ 3-8履行企业社会责任的重要意义是什么？ 3-9商业银行肩负着什么样的社会责任？ 第四章　合规与全面风险管理 4-1全面风险管理体系的定义与内涵是什么？ 4-2全面风险管理计划的目标是什么？ 4-3全面风险管理的原则是什么？ 4-4全面风险管理的特征有哪些？ 4-5商业银行确立和实施全面风险管理为什么是必要的？ 4-6国有商业银行风险管理状况及存在的问题是什么？ 4-7国有商业银行尚未形成正确的风险管理理念的表现有哪些？ 4-8科学的风险管理体系尚未健全主要表现为哪些方面？ 第五章　合规与内部控制 5-1什么是商业银行的内部控制？ 5-2我国商业银行内部控制主要包括哪些内容？ 5-3国有商业银行内部控制存在的问题主要有哪些？ 5-4完善我国商业银行内控制度应从哪些方面下手？ 第六章　合规风险管理体系建设 6-1建立有序、高效的组织体系,应遵循的原则有哪些？ 6-2我国商业银行亟须加强合规管理体系建设的必要性是什么？ 6-3银行业加强合规风险管理的特殊意义是什么？ 6-4什么是商业银行的合规风险？ 6-5商业银行合规风险监测的主要内容是什么？ 6-6什么是商业银行风险？ 6-7商业银行风险的成因是什么？ 6-8传统银行风险有哪些？ 6-9合规风险和商业银行其他风险的关系是怎样的？ 6-10商业银行合规管理的定义是什么？ 6-11构建合规风险管理体系的重要性是什么？ 6-12构建合规风险管理机制的有效途径是什么？ 6-13流程银行的内涵是什么？ 6-14为什么说商业银行目前还是部门银行而非流程银行？ 6-15流程银行的本质与特征有哪些？ 6-16商业银行合规风险管理需要重点做好的工作有哪些？ 6-17合规风险管理体系应具备的主要特点是什么？ 6-18合规风险管理体系的基本要素是什么？ 6-19合规风险管理机制的构建必须突出强调哪些方面？ 6-20中国银监会制定《商业银行合规风险管理指引》的指导思想是什么？ 6-21《指引》颁布后，银监会对银行业金融机构合规风险管