银行从业之个人理财通关习题概要.doc

第一章 个人理财概述 第一节 个人理财相关定义 个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其（ ），实现理财目标的过程。 A、资产 B、负债 C、收入 D、支出 E、时间 （错）个人理财或财富管理就是投资。 （错）因为个人理财与财富管理本质上是一致的，所以个人理财业务就是财富管理业务。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定， （ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A、综合理财业务 B、个人理财业务 C、理财计划 D、私人银行业务 个人理财业务相关主体包括（ACDE） A 、个人客户 B 、企业客户 C 、非银行金融机构 D 、监管机构 E 、商业银行 以下关于个人理财主体阐述正确的是（ ACD ）。 A、个人客户主要以个人理财的需求方出现 B、个人理财业务的提供商是商业银行 C、个人理财业务相关的监管机构包括银监会、证监会、保监会、外管局 D、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他金融机构也为个人客户提供理财服务 E、非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务 商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理