提供金融服务的风险评估报告.PDFVIP

关于中国化工财务有限公司为沈阳化工股份有限公司 提供金融服务的风险评估报告 根据深交所《信息披露业务备忘录第37号―涉及财务关联存贷款 等金融业务的信息披露》的要求，通过查验中国化工财务有限公司（以 下简称“财务公司/公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》 等证件资料，并审阅了财务公司2016年半年度财务报表，沈阳化工股 份有限公司（以下简称 “本公司”）对财务公司的经营资质、业务和 风险状况进行了评估，现将有关风险评估情况报告如下： 一、财务公司基本情况 中国化工财务有限公司（以下简称“财务公司/ 公司”）是经中 国银行业监督管理委员会北京监管局批准（金融许可证机构编码： L0100H211000001 ），国家工商行政管理总局登记注册（机构ID号： L087H101110108001 ），由中国化工集团公司 （控股49.4071% ）及4 家所属成员单位中国昊华化工集团股份有限公司（参股15.8103%）、 中国蓝星（集团）股份有限公司（参股15.8103%）、蓝星化工新材料 股份有限公司（参股11.0672%）、中国化工农化总公司（参股7.9051% ） 共同出资组建的非银行金融机构，注册资本63250万元人民币，注册 及营业地：北京海淀区北四环西路62号，开业时间2009年7月2 日。 公司经中国银监会批准的经营业务包括：为成员单位提供财务和 融资服务、信用鉴证及相关的咨询，提供担保；协助成员单位实现交 易款项的收付；办理经批准的保险代理业务；办理成员单位之间的委 托贷款及委托投资；办理票据承兑与贴现；办理内部转账结算及相应 的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款 及融资租赁；从事同业拆借；经中国银行业监督管理委员会批准的其 他业务。 二、公司内部控制的基本情况 （一）内部控制环境 公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、 职责明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要 的前提条件。公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡 的原则设置了公司组织结构。决策系统包括股东会、董事会及其下设 的风险控制委员会。执行系统包括高级管理层及其下属信贷审查委员 会、资产负债管理委员会和各业务职能部门。监督反馈系统包括监事 会和直接向董事会负责的风险控制部门和稽核审计部门，构建了前台、 中台、后台分离的三道工作程序和风险防控体系。 组织架构图如下： 组织结构图 董事会：董事会负责审批公司的总体经营战略和重大政策，确定 公司可以接受的风险水平，批准各项业务的政策、制度和程序，任命 管理层，对内部控制的有效性进行监督；董事会就内部控制的有效性 定期与管理层进行讨论，定期审查管理层、审计机构和监管部门提供 的内部控制评估报告，督促管理层落实整改措施。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责 监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责； 负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并 监督执行。 高级管理层：负责执行董事会决策；负责制定内部控制政策，对 内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；负责建立和实施健 全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。负责建立 识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立授权和责任明 确、报告关系清晰的内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有 效履行。 风险控制委员会：对董事会负责，是公司全面风险管理的最高决 策机构，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前 防范和事中控制，对财务公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项 进行协调和处理，审议财务公司风险管理的总政策、程序。对资产分 类工作结果进行最终审批；对不良资产的责任认定工作进行审批决策； 对不良资产的管理和处置进行决策。风险控制委员会由董事长、首席 执行官、副总经理、总会计师及相关部门负责人组成，日常办事机构 在风险控制部。 信贷审查委员会：对首席执行官负责，对信贷业务的有关工作制 度和工作程序进行审批决策；对信贷业务部申报的信贷业务和其他业 务进行审批决策；信贷审查委员会由公司副总经理、总会计师、资金 管理部负责人、风险控制部负责人等组成，并适时调整和补充。日常 办事机构在风险控制部。 资产负债管理委员会：对首席执行官负责，审议公司中长期业务 发展规划；审定包括公司信贷计划、机构发展计划在内的年度综合业