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第 1 大题
是非题
18分
1 . (2分)
期权定价理论开辟了一条适用多领域的经济评估方法,还创造了新的衍生金融工具。
对
错
正确答案:是
2 . (2分)
政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
对
错
正确答案:是
3 . (2分)
债券的本质是债的证明书,不具有法律效力。
对
错
正确答案:否
4 . (2分)
如果客户的资本规模比较大,财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。
对
错
正确答案:是
5 . (2分)
房地产投资作为长期的高额投资,除了用于个人消费,不具有投资价值。
对
错
正确答案:否
6 . (2分)
保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。
对
错
正确答案:是
7 . (2分)
如果客户坚持要对财务策划方案修改,财务策划师应该依照客户要求完成,不需对客户有其他要求。
对
错
正确答案:否
8 . (2分)
个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。
对
错
正确答案:是
9 . (2分)
境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。
对
错
正确答案:否
10 . (2分)
个人理财的理论基础来自于现代投资学。
对
错
正确答案:否
第 2 大题
单选题
30分
1 . (3分)
保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额。
1 .
保险公司
2 .
保险产品
3 .
受益人
4 .
保险代理人
正确答案:2
2 . (3分)
(????????? )是多数银行理财产品收入的主要部分。
1 .
手续费收入
2 .
贷款
3 .
结算收入
4 .
银行利息收入
正确答案:4
3 . (3分)
(??????? )看重当期收益,以追求当期收益的最大化为目标。
1 .
收入型证券组合
2 .
增长性证券组合
3 .
单一性证券组合
4 .
混合型证券组合
正确答案:1
4 . (3分)
以下不属于个人银行理财产品的种类是( )。
1 .
证券理财产品
2 .
人民币理财产品
3 .
外汇理财产品
4 .
卡类理财产品
正确答案:1
5 . (3分)
( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。
1 .
卡类理财产品
2 .
人民币投资人民币收益理财产品
3 .
外汇理财产品
4 .
人民币投资外币收益理财产品
正确答案:4
6 . (3分)
( )的投资份额是可以不固定的。
1 .
封闭式基金
2 .
契约式基金
3 .
开放式基金
4 .
公司型基金
正确答案:3
7 . (3分)
关于财务策划评估,以下表述正确的是( ?? )。
1 .
消极被动型的投资组合需经常监测与评估。
2 .
客户资本规模较大的,需经常监测与评估。
3 .
客户面临退休阶段,不需经常监测与评估。
4 .
宏观经济变化,不需要增加监测与评估。
正确答案:2
8 . (3分)
贷款在未被机构和个人使用前,形成了机构和个人在银行的(??????? )。
1 .
资产
2 .
负债
3 .
存款
4 .
贷款
正确答案:3
9 . (3分)
资产组合理论是由(????? ?)在20世纪50年代首先提出的。
1 .
威廉?夏普
2 .
詹姆斯?托宾
3 .
莫迪利亚尼
4 .
马科维茨
正确答案:4
10 . (3分)
客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务情况,而且要保证财务情况的(?????? )。
1 .
安全
2 .
增加
3 .
稳定
4 .
增值
正确答案:1
第 3 大题
多选题
50分
1 . (5分)
个人证券理财应该遵循( )原则 。
1 .
安全性原则
2 .
流动性原则;
3 .
收益性原则
4 .
偿还性原则
正确答案:1,2,3
2 . (5分)
以下属于传统储蓄类个人理财产品的是(????? ?)。
1 .
存本取息定期储蓄
2 .
整存零取定期储蓄
3 .
收益递增型结构性存款
4 .
定活两便定额储蓄
正确答案:1,2,4
3 . (5分)
从个人理财产品的收益和风险的角度思考,境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有( )显著特点。
1
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