湖州吴兴农村合作银行2008年度年度报告.docxVIP

湖州吴兴农村合作银行2008年年度报告摘要 2009年04月28日 04:58 上海金融报　§1重要提示本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　本行独立董事保证本报告记载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　本行第二届董事会第六次会议一致通过了《湖州吴兴农村合作银行2008年年度报告》全文。　本行年度财务报告已经浙江同方会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。　本行董事长沈旭荣、行长王国华(0.1,-0.00,-1.96%)、分管副行长殷树云、财务会计部负责人吴建青保证年度报告中财务报告的真实、完整。　§2、公司简介一、本行简介（一）法定中文名称：湖州吴兴农村合作银行（简称：吴兴农村合作银行下称“本行”）法定英文名称：WuxingRuralCooperativeBank（二）法定代表人：沈旭荣（三）联系人：邱志成联系地址：浙江省湖州市环城东路215号湖州吴兴农村合作银行办公室电话：0572-2068711传真：0572-2079122电子信箱：wuxingbank@（四）公司住所：浙江省湖州市环城东路215号办公地址：浙江省湖州市环城东路215号邮政编码：313000（五）选定的信息披露报纸：上海金融报（六）年度报告备置地点：本行办公室（七）其他有关资料本行首次注册登记日期：2005年7月16日企业法人营业执照注册号：3305001003081税务登记号码：330501778271370本行聘请的会计师事务所名称：浙江同方会计师事务所有限公司办公地址：杭州市马塍路31号省财政厅招待所南楼本行聘请常年法律顾问：浙江正同律师事务所应朝阳律师办公地址：湖州市江南工贸大街二轻大厦九楼二、本行组织结构（一）根据本行章程的规定，设立了股东代表大会、董事会、监事会和高级管理层。　（二）根据经营管理的需要，本行现内设办公室、营业部、人力资源部、财务会计部、信贷管理部、合规管理部、风险管理部、审计部、科技信息部、业务拓展部、保卫部、银行卡部。　§3、会计数据和业务数据摘要一、本报告期主要财务数据单位：人民币千元二、截止报告期末前两年的主要会计财务数据单位：人民币千元　注：收入费用率=（营业费用+固定资产折旧）/（营业收入+投资收益）　三、截止报告期末前两年主要合规性监管指标四、报告期内股东权益变动表单位:人民币千元　§4、股本及股东情况一、股本结构情况表（一）股本结构情况表（按股东类型）（二）股本结构情况表（按股份性质）　二、股东情况介绍（一）报告期末，本行股东总数为4111户，其中：法人股东64户、非员工自然人股东3030户、员工股东284户、未清理老股东733户。　（二）报告期末本行最大十户法人股东持股情况单位：人民币万元（三）报告期末本行最大十户自然人股东持股情况单位：人民币元　（三）最大十名股东间无关联情况，所持本行股份无抵押、托管、冻结等情况。　§5、董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事、高级管理人员情况（一）董事（二）监事（三）高级管理人员　二、报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况报告期内，本行增加副行长一名。三、本行员工情况截止报告期末，本行在岗正式员工348人（含业务岗位短期合同工）。其中：中层以上管理人员44人，占全行在岗正式员工的13%。本行在岗正式员工中，本科学历98人，占比28%；大专学历136人，占比39%；中专及以下学历114人，占比33%。　§6、公司治理结构一、公司治理情况报告期内，本行法人治理结构、“三会一层”运行机制得到进一步完善，各项日常工作正常开展。　报告期内，公司治理具体情况如下：（一）关于股东和股东大会报告期内，本行按本行章程和股东大会议事规则的要求召集、召开股东大会。　2008年4月28日本行召开了第二届股东大会第二次会议，并严格按照本行章程等有关规定履行了相关法律程序，本行股东大会均由律师出具法律意见书。　（二）关于股东与本行本行股权比较分散，无具有实际控制权的控股股东，本行前十名最大股东没有超越股东大会直接或间接干预本行经营活动和决策的行为，本行与前十名最大股东在人员、资产、财务、机构和业务上完全独立，本行董事会、监事会和内部机构能够独立运作。　（三）关于董事、董事会和专门委员会报告期内，本行董事会在换届时调整了董事、独立董事各1名。　报告期内，董事会积极履行职责，认真审议本行发展的重大事项，审时度势、恪尽职守，不断完善运作体系、强化法人治理。董事会下设风险管理委员会召开会议，听取本行资产分类、内部控制等方面的情况；薪酬委员会召开会议，审议了本行员工的计酬；审计委员会召开会