个人理财2014年下半年真题及预案.doc

单项选择题（共90题，每题0.5分，共45分。每题的备选项中，只有一个符合题意） 1、 ( B )是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。 A．保险代理人B．保险经纪人C．保险公司D．被保险人 2、 商业银行资产业务中，最主要的是（ C ）。 A．买卖外汇B．办理票据贴现C．发放贷款D．吸收存款 3、 下列个人理财目标中，属于客户的长期目标的是( B )。 A．按揭买房B．建立退休基金C．休假D．购置新车 4、 如果张先生以20元/股的期权费购买标的资产为某高档白酒股票的看跌期权，执行价格是80元/股，那么，下列描述正确的是( A )。 A．在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为零B．在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为20元/股C．在到期日，若该股票价格为100元/股，张先生执行期权，利润为零D．在到期日，若该股票价格为60元/股，张先生执行期权，利润为20元/股 5、 小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( C ）原则。 A．客观公正B．格尽职守C．专业胜任D．正直诚信 6、 购买理财产品属于理财顾问业务流程中（ A ）步骤的内容。 A．实施计划B．绩效评估C．财务分析D．财务规划 7、 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（ D ）。 A．投资规划服务B．理财顾问服务C．理财咨询业务D．个人理财业务 8、 债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ A ）。 A．债权凭证B．产权凭证C．收益权凭证D．处置权凭证 9、 小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2.2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ A ）来承担偿还责任。 A．小李B．小李父母C．小李父母先行垫付，以后由小李D．学校 10、 （ B ）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。 A．目的性原则B．合法性原则C．综合性原则D．规划性原则 下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（ A ）。 A．商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关资料B．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告C．在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所有的相关资产的账单，账单提供不少于两次，并且至少每月提供一次D．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划做明细记录 12、 下列关于投资型保险产品的表述，正确的是（ C ）。 A．投资保费的投资收益归客户和保险人共同所有B．投资保费的投资风险由客户和保险人共同承担C．保费中的投资保费由保险人的投资专家进行运作D．保单持有人无法获得分红 13、（ C ）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。 A．理财投资组合B．综合理财服务C．理财价值观D．理财风险评价 14、 下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（ D ）。 A．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B．将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C．与本机构同事讨论客户的社会地位D．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 15、若A和B两种债券现在均以1000美元的面值出售，都付年息120美元。A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ B ）。 A．两种债券价格都会上涨，A债券上涨比较多B．两种债券价格都会上涨，B债券上涨比较多C．两种债券价格都会下降，A债券下降比较多D．两种债券价格都会下降，B债券下降比较多 16、 我国《证券法》规定的证券市场基本原则之一是公平、公开和公正原则，其中（ B ）是证券发行和交易的核心。 A．诚实原则B．公开原则C．公正原则D．公平原则 17、 黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或千分含量表示。下面（ D ）不是上海黄金交易所规定的参加交易的金条成色规格。 A．99.9%B．99.5%C．99.99%D．99% 18、客户主观上对风险的基本度量是指（ B ）。A．客户全部的风险特征B．风险认知度C．实际风险承受能力D．风险偏好