情景10综合理财规划精讲.pptVIP

小思考：谁能为我们提供好的理财规划方案？  建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 制定理财规划方案 执行理财规划方案 持续理财服务  任务十七：制定综合理财规划方案 【学习目标】 ◆ 能够建立客户关系 ◆ 学会收集、整理、分析客户的信息 ◆ 学会分析客户的财务状况和财务目 标的差距 ◆ 学会撰写家庭理财规划书 ◆ 学会制定财务实施计划方案 ◆ 能够提供持续理财服务 ◆ 1.建立客户关系 ◆ 2.收集客户信息 ◆ 3.分析客户财务状况 ◆ 4.制定理财规划方案 ◆ 5.执行理财规划方案 ◆ 6.持续理财服务 1.建立客户关系 建立客户关系的方式有许多种，包括但不限于客户见面、电话交谈、网络沟通、书面交流等方式。 与潜在客户面谈是理财规划人员建立客户关系的一种重要方式，面谈时，可以全面地了解客户，判断双方合作的可能性，还可以加深客户对个人理财规划重要性的认识。 理财规划人员与客户进行会谈的目的，通常是为了掌握客户的基本情况，了解客户的理财目标、投资偏好及其他相关信息，寻求建立客户关系的可能性。 1-1.与客户交流前的准备 ? 明确此次与客户沟通的目的，同时确定谈话内容； ? 准备好所有背景资料，如宏观经济指标、理财规划样本等； ? 选择好适当的时间，并估计所需时间的长短； ? 确认客