提高反洗钱运作效率的构想——信息技术应用与管理制度调整.pdfVIP

提高反洗钱运作效率的构想▲ 提高反洗钱运作效率的构想 ——信息技术应用与管理制度调整 陈国进① 刘 学⑦ (厦门大学金融系) 内客蔓要：基于对反洗钱运作过程、信息处理、信息技术2间关系的分析。信息技术的应用 对提高反洗钱运作效率具有非常重要的作用。目前反洗钱管理嗣度与信息技术应用之同还存 在若干不适应的地方，通过对管理嗣度的局部性调整，可以更好地利用信息技术，从而提高反洗 钱运作效率。 关键词：反洗钱 运作效率 信息技术 管理制度 一、引言 洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯 罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的 活动@。 由于洗钱活动对于正常的经济秩序和社会风气具有极大的破坏作用，各国政府及联合国分 别对反洗钱进行国家立法和国际立法，并加强反洗钱的国际合作。反洗钱成为衡量政府能力、 国家信誉的标志