案件专项治理细则-2.docVIP

案件专项治理“回头看”深度排查工作内容 一、规章制度健全及落实情况1、案件防控体系建设情况（1）是否按照要求建立相应组织，是否建立了案件防控工作领导小组、工作职责是否明确，是否体现“网点主任”负总责、亲自抓。（2）是否与员工签订了责任状；是否召开过案件防控专题会议；是否根据本网点实际制定案件防控的具体实施方案，并认真组织实施；是否按照相关部门要求开展一系列的案件防控行动。（3）是否及时贯彻落实了银监会防范操作风险“十三条”意见、 十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等有关内容，是否真正贯彻到重要业务岗位。（4）是否开展了案件防控督促检查工作,开展的次数是多少,有无督促检查工作记录、报告、总结及整改意见等。（5）是否对要害岗位人员和“九种人”进行全面排查，是否对重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的禁止性行为进行了严格规范，是否制定了符合自身实际情况的排查制度与日常行为考核制度，是否对涉黄、涉赌、涉毒以及经商办企业等行为失范人员进行摸底、审计、教育和处理，有无职工排查档案。（6）是否按照要求及时上报发生的各类案件；有无存在瞒报、迟报、漏报发生案件情况。2、高级管理人员异地交流及重要岗位工作人员岗位轮换制度落实情况（1）是否建立了高级管理人员定期交流制度。（2）是否建立了重要岗位工作人员岗位轮换制度。（3）会计、二级柜员、三级综合柜员、客户经理、结算资金、财务、票据等重要岗位人员任职满规定年限的，是否进行了岗位轮换。已经进行过轮岗的人数及目前应当轮岗还没有轮岗的人数有多少，是否列入轮岗计划。3、强制休假制度落实情况是否制定了高管人员及员工强制休假制度。是否对强制休假者进行了离岗审计，是否对强制休假与离岗审计工作中发现的问题予以问责和整改。2007年及2008年实施强制休假的人员有多少，应强制休假而未休假人员有多少。4、亲属回避制度落实情况是否认真执行了直系亲属以及近亲属回避制度。是否存在应当回避而没有回避情况。5、分配制度落实情况，是否建立了薪酬与绩效挂钩、“多劳多得、少劳少得”的正向激励机制，岗位责任与岗位绩效系数是否匹配。6、内部管理制度健全落实情况（1）制度建设情况。规章制度是否健全，是否覆盖各项业务品种、岗位和环节，是否体现相互制约的原则；是否制订了岗位职责、各项业务操作规程、授权、授信管理等制度。（2）规章制度执行情况。是否对员工开展了规章制度方面的培训教育；员工上岗前是否熟知自己的岗位职责和相关规定；各部门负责人是否熟知本部门的岗位职责并贯彻执行；岗位轮换前是否进行了培训交接；业务部门、各岗位是否严格执行了各项规章制度。（3）规章制度的监督检查情况。是否对重要岗位的员工八小时内外行为逐一进行排查；对行为排查以及日常检查中发现的问题人员是否采取了调离、离岗培训、强制休假等措施；对违规违纪人员是否严格按照相关规定予以责任追究或处罚；被予以记大过（含）以上行政纪律处分人员，有无继续在重要岗位从事工作。7、内审制度落实情况是否按照规定建立健全内审队伍，并有合格的稽核人员，是否认真开展稽核检查工作，并对检查档案妥善保管。是否按照规定对辖内的高管人员进行在任、离任稽核检查。内部审计部门是否按规定对业务部门进行内部审计，有无检查结论或报告、整改报告和处罚决定等检查资料；监督检查的频次是否符合内控要求。二、存贷款等业务情况1、账户管理情况（1）开立单位存款账户是否符合规定，是否存在为存款人多头开立基本存款账户的情况；是否存在违反规定批量开户（卡）的情况；社会保障基金、党团工会的组织机构经费是否纳入专用存款账户管理；因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，是否使用隶属单位的名称；临时存款户有效期是否超过2年，超期的是否经过监管部门核准等。（2）开立个人储蓄存款账户是否坚持实名制，开户申请书等资料及内容是否齐全完整；开立个人结算账户是否符合规定，开户申请书、证明文件等资料及内容是否齐全完整。（3）单位存款账户预留印鉴卡片的使用、保管是否符合规定。（4）存款管理情况。大额存款支取是否符合规定，是否存在化整为零支取现象；是否存在存款不入账、支款打白条等情况；是否存在存款不付息、息外付息等现象；是否按照有关规定对人民币大额支付交易进行管理。2、贷款业务情况（1）贷前调查情况。贷款调查人是否对借款人的信用状况、经营状况、贷款用途有充分了解，是否有内容详实的调查报告。是否对借款人提供的会计报表等财务资料进行核实，实收资本是否真实；贷前调查、核保是否双人会同实地进行。（2）贷款审批情况。①检查县级联社对基层信用社授权、转授权是否合规，是否实行了差别授权。②检查县级联社和基层信用社是否按规定设立了信贷业务审批委员会和审批小组，委员设置是否合理，审批手续和审批程序是否合规。