平安易宝会员操作手则.docxVIP

平安银行平安易宝会员操作手册目 录目录21、功能介绍31.1读者31.2关于此用户手册31.3功能介绍操作流程32、平安易宝系统52.1自助注册52.1.1 功能介绍52.1.2 基本业务流程52.1.3 基本操作流程62.2登录与安全工具签收102.2.1 功能介绍102.2.2 基本业务流程102.2.3 基本操作流程102.3忘记用户名或密码122.3.1 功能介绍122.3.2 基本业务流程122.3.3 基本操作流程122.4合约管理142.4.1签约142.4.2解约162.5 查询服务182.5.1 账户查询182.5.2 账户交易明细202.5.3银商互转查询212.6银商互转232.6.1银转商232.6.2商转银242.7资金划出262.7.1 功能介绍262.7.2 基本业务流程262.7.3基本操作流程262.8账户管理302.8.1 资金转出账户维护302.8.2 对账332.8.3 销户362.9自助服务372.9.1客户信息维护372.9.2金卫士392.9.2用户名和密码修改441、功能介绍1.1读者本手册将用于指导平安易宝企业及个人会员操作，同样本手册可用于对于系统开发人员和系统操作员的培训。1.2关于此用户手册手册将用于指导用户在平安易宝系统内完成各项操作。给出业务操作流程，对于各操作过程中出现的重要页面，手册将给出截屏。1.3功能介绍操作流程操作流程1：自助注册会员通过交易市场电子平台，进入线上开户申请功能：自助注册，跳转至平安银行平安易宝自助注册页面，录入会员相关信息并上传规定的证件资料图片，提交申请发送至银行，由银行柜员在银行系统上审核通过后，由平安银行系统自动为会员开立交易账户，分配登录用户名和密码，并发送短信通知会员；同时发放安全工具，企业会员发放数字证书（密钥将邮寄给企业联系人），个人会员发放手机动态口令（手机短信方式收取）操作流程2：首次登录，企业会员签收数字证书个人会员收到平安银行发送的审核通过短信，凭短信中通知的登录用户名和密码登录平安易宝系统，企业会员收到我行邮寄的回执及USB-KEY,登录平安易宝系统执行登录与安全工具签收功能，并修改初始密码。平安易宝登录网址：/corporbank/index_payb.jsp、操作流程3：签约交易市场、资金转出账户维护会员修改初始密码及签收数字证书安全工具后重新登录平安易宝平台，进入合约管理—【签约】功能，选择未签约的交易市场，输入会员代码，并验证安全工具后进行签约。签约成功后可立即执行资金转出账户维护操作，该账户必须与会员同户名，且可为本行或他行同名结算账户，与会员在平安易宝系统中的交易账户进行绑定，建立起一一对应关系；会员可通过该结算账户向交易账户转入资金，也可通过交易账户向该结算账户转出资金。操作流程4：账户查询会员通过账户查询功能，可查询会员在平安易宝系统中交易账户的账号及余额，也可查询会员在已签约的交易市场中监管账户的账号及余额。操作流程5：资金转入、资金转出资金转入:会员通过网银、柜台等渠道，从我行或他行同户名结算账户将资金转入平安易宝交易账户。资金转出：会员需将平安易宝交易账户中的资金转出时，通过资金转出功能向维护的会员我行或他行同户名结算账户转出资金。操作流程6：银商转账会员通过银商互转功能，实现其交易账户与交易市场存管账户之间的资金划转，同时通知交易市场更新会员在交易市场平台的虚拟子账户余额。其中，由会员交易账户向交易市场存管账户转入资金的交易称为“银转商”；由交易市场存管账户向会员交易账户转入资金的交易称为“商转银”。操作流程7：金卫士合约管理、短信设置企业会员交易账户发生金融交易，若需银行发送短信通知，则可与我行签约金卫士。签约金卫士，通过合约管理功能，使企业会员交易账户与我行签约短信通知功能。通过短信设置功能，选择短信通知的内容以及收费种类。签约及设置成功后，我行系统根据会员选择的通知内容实时发送短信通知。操作流程8：账户交易明细查询、银商互转查询、客户信息维护、用户名密码修改、忘记用户名或密码、对账发生金融交易后会员可通过账户交易明细查询功能，查询交易账户当日和历史的交易明细；通过银商到转查询功能查询银转商，商转银当日和历史交易。若会员客户信息发生变动，则可通过客户信息维护功能，维护客户信息。会员需修改登录用户名或密码，则通过用户名密码修改功能进行修改，若会员忘记用户名或密码时，则在登录平台页面，通过忘记用户名或密码功能进行重置。操作流程8：销户销户前提是会员账户余额必须为“0”且与所有交易市场全部解约，2、平安易宝系统2.1自助注册2.1.1 功能介绍会员通过点击交易市场系统内部的注册链接，登录我行平安易宝注册页面，输入相关信息并上传证件扫描件或照片，从而实现自助注册平安易宝会员的目的。 注册提交后