个人投资者风险受承能力调查问卷.docVIP

附件1、 个人投资者风险承受能力调查问卷 投资人姓名：____________ 填写日期：______年___月____日 风险属性评估问卷 这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题是用来协助评估您本身 投资属性与「一般」风险承受度，问卷结果可能不能完全呈现投资人在面对投资风险的真正 态度，但可提供您一些衡量自身风险属性的指标。 1.您的年收入状况如何？ □a.10万元以下　　　（1分） □b.10万元～20万元 （2分） □c.20万元～30万元 （3分） □d.30万元～40万元 （4分） □√e.40万元以上 （5分） 2.请问您有多少年投资经验在具有价值波动性的产品？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。投资策略可包括买进长期持有及积极买卖操作。） □a.没有经验 （1分） □√b.3年以下 （2分） □c.3年至6年 （3分） □d.7至10年 （4分） □e.10年以上 （5分） 3.您目前是否持有以下任何投资产品？（可复选） □a.现金、存款、定存单于保本型商品 （1分） □b.债券、债券基金、限定性集合理财产品 （2分） □c.配置型基金、 　　　　（3分） □√d.股票、股票型基金、非限定性集合理财产品 （4分） □e.期货、认股权证 （5分） （注：计分时仅计算分数最高之答案） 4.您目前投资的资产中（不包括自用房地产），约有多少比例是持有具有价值波动性的产品？（请参考第2题所列举的相关产品） □a.0% （1分） □b.介于0%至10% （含） （2分） □√c.介于10%至20%（含） （3分） □d.介于30%至50%（含） （4分） □e.超过50% （5分） 5.经过一段时间之后，资产市值可能会上升或下降，也就是所谓的波动。一般而言，风险愈高的投资，价格波动性越大，但预期报酬率会越高。相反，风险愈低的投资，价格波动性越低，但预期报酬率也越低。在「一般」情况下，您所能接受的价格波动，大约在哪种程度？（注：单就某次投资的资金而言，您或许可以接受较高或较低的价格波动，但此处答复请反映您在「一般情况下」可承受的波动性。） □a.价格波动介于-5%与+5%之间 （1分） □√b.价格波动介于-10%与+10%之间 （2分） □c.价格波动介于-15%与+15%之间 （3分） □d.价格波动介于-20%与+20%之间 （4分） □e.价格波动超过于-20 %与+20%之外 （5分） 6.一般情况下，您的家庭月收入约有多少比例可以用于投资或储蓄？ □a.0% （1分） □b.介于0%至10%（含） （2分） □c.介于10%至20%（含） （3分） □d.介于20%至50%（含） （4分） □√e.高于50% （5分） 7.一般而言，投资期限较长，投资人须承受之投资风险较高。请问您若投资于具有价格波动性的产品时，通常您可以接受的持有期间是多久？（具有价值波动的产品包括股票、认股权证、期货等。） □a.1年以下 （1分） □b.介于1年至2年 （2分） □√c.介于3年至5年 （3分） □d.介于6年至10年 （4分） □e.超过10年 （5分） 8.若有临时且非预期的事件发生时，请问您的备用金相当于您几个月的家庭开销？（这些备用金应属在没有违约金的前提之下可随时动用的存款。） □a.无备用金储蓄* （1分） □b.3个月以下 （2分） □c.介于3个月到6个月 （3分） □d.介于6个月到12个月 （4分） □√e.超过12个月