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中信银行太原分行案件风险防控基础知识习题集 一、单项选择题 1、风险是指（ C ）。 A、损失的大小 B、损失的分布 C、未来结果的不确定性 D、收益的分布 2、不得受理贷款情形不包括（C） A、提供虚假或者不全的贷款资料 B、贷款用途不合法 C、领导介绍（授意）的贷款 D、具有不良信用记录 3、抵押登记注销的前提是（B） A、借款人申请注销 B、偿还所有的贷款的本息及应付款项 C、借款期限已满 D、借款本息已大部分偿清 4、办理存款类资信业务要通过（C） A、授权 B、登记 C、授权并登记 D、存款人必须亲自到场 5、银行承兑汇票是由（A）签发。 A、承兑申请人 B、出票人开户银行 C、承兑申请人委托银行 D、承兑人 6、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A、人离章收 B、交接清楚 C、四双制度 D、钱账分管 7、假币收缴后，要向客户出具(D) A、收款收据 B、多栏式收入传票 C、行政事业性收费凭证 D、假币收缴凭证 8、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A、0 B、1 C、2 D、3 9、(A)必须本人办理，不允许代办。 A、密码挂失 B、活期存款 C、到期存单 D、口头挂失 10、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。 A、三月 B、六月 C、一年 D、二年 11、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（ C ）。 A、市场风险 B、战略风险 C、法律风险 D、声誉风险 12、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）受理的贷款应（ B ）。 A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录 C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理 13、个人客户证件信息真伪识别通过（ B ）进行。 A、上门实地调查 B、查询公民身份证系统 C、到相关行政机关核实 D、信贷人员的沟通了解 14、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）。 A、申请回避 B、借故拖延 C、拒绝办理 D、及时向上级或监管部门报告 15、保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（C）管理。 A、专人 B、动态 C、封闭 D、有效 16、被列入存款证明书有效期内的存款应进行（A）。 A、冻结 B、扣划 C、登记 D、支用 17、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( A )管理。 A、单位银行结算账户 B、个人银行结算账户 C、储蓄账户 D、定期存款 18、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（ B ）个。 A、0 B、1 C、2 D、3 19、（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、基本存款账户 D、临时存款账户 20、临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年。 A、0 B、1 C、2 D、3 二、多项选择题 1、属于银行三大主要风险的是（CDE） A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、信用风险 E、市场风险 2、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE） A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系 3、银行内部控制的目标是（ABCD） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行。 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性。 D、确保业务纪律