农村商业银行股份有限公司信贷业务合规性检查试编.docxVIP

农村商业银行股份有限公司公司银行部贷款业务专项检查报告各部（室）、各支行、总行营业部：为规范农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）公司银行部贷款业务中存在的手续不完善、不合规、贷后管理滞后等问题，根据本行领导批示由合规风险部和信贷管理部组成检查工作组，对公司银行部截止2016年4月末的存量贷款业务进行逐笔检查，并对检查中发现的问题出具检查确认书要求其整改，现将本次专项检查情况汇报如下：基本情况截止2016年4月末，公司银行部存量贷款172户（373笔），共计金额336721.00万元。本次专项检查工作从2016年6月2日起至9月30日，检查组计划目标检查覆盖率为100%，但由于部分贷款处在向法院起诉阶段，故其贷款资料无法调取检查；再由本次检查时间较长，贷款资料均需分批次调阅检查，因此部分贷款截检查日前已正常结清，对此类正常结清的贷款未做进一步检查，综上述原因本次专项检查实际检查户数为121户，具体如下图所示：二、存在问题针对目前本行在信贷业务中存在的各类问题，本次检查主要从一个完整信贷业务的评级授信环节、贷前调查环节、贷中审查环节、贷款发放环节和贷后管理环节等五个重要业务环节展开检查并分类问题，各环节主要存在的问题如下：（一）授信环节1.未遵守评级授信原则。（1）……………（2）……………2.评级授信资料缺失、不完整。（1）……………（2）……………（二）贷前调查环节1.贷款