个人理财网上作业1.doc

个人理财网上作业1 一、判断题（共?5?道试题，共?10?分。） 1.?? A. 错误 B. 正确 2.?? A. 错误 B. 正确 3.?? A. 错误 B. 正确 4.?? A. 错误 B. 正确 5.?? A. 错误 B. 正确 二、单项选择题（共?10?道试题，共?30?分。） 1.?? A. 保险公司? B. 保险产品? 2.??个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( )。 A. 人生效用的最大化 3.??家庭净资产是指（?? ）。 A. 资产合计-负债合计 4.??狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（? ）以获取投资收益的活动。 A. 外汇 B. 理财产品 5.??客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（??? ）。 A. 安全? 6.??财务信息是指客户目前的（??? ）?，它是个人财务规划师制定个人财务规划计划的基础和依据。 A. 收入总额 B. 收支情况? 7.??现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（?? ? ）的变化上。 A. 收入? B. 现金流量 8.??个人理财的理论基础来自于（??? ）。 A. ?经济学 B. 现代理财学 9.??（?? ?）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。 D. 人民币投资外币收益理财产品 10.??客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（??? ）?。 A. 依据 三、多项选择题（共?5?道试题，共?15?分。） 1.?? A. 基金 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理财产品 2.??? A. 收入 B. 支出 C. C盈余（亏损） D. 资产 3.??国内外消费者购买住宅的原因包括（ ???? ）。 A. 自住 B. 减免税收 C. 对外出租获取租金 D. 投机获取资本利得 4.?? A. 财产状况 B. 风险偏好 C. 职业 D. 年龄 5.?? A. 确定储蓄额度????? B. 选择储蓄网点 C. 选择储蓄理财方式?? D. 选择储蓄存期 四、名词解释（共?3?道试题，共?15?分。） 1.???参考答案： 2.?? 个人银行理财产品有哪些？ 参考答案： 3.??? 生命周期理论。参考答案： 五、简答题（共?3?道试题，共?30?分。） 1.?? 参考答案： 2.?? ? 初次与未来客户面谈，应该进行哪些方面准备？ 参考答案： 1）明确与客户面谈的目的，确定谈话的主要内容；（2）准备好所有的背景资料； （3）为面谈选择适当的时间和地点；（4）确认客户是否有财务决定权，是否清楚自身的财务状况； （5）通知客户需要携带的个人材料 3.??? 财务策划师在财务策划计划的评估过程时，应遵循哪些方面的步骤？参考答案： 1 2、评估财务和投资策略 3、评估当前的投资组合的资产价值和业绩。4、 评判当前的投资组合优势 5、调整投资组合 6、及时沟通客户 7、检查策略是否被遵循。