供应链金融--沃强概念.pptVIP

汇报人：沃强（John） 2016.6.23 “互联网+” 供应链金融（SCF） “Supply Chain Finance” SCF “Supply Chain Finance” 供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。 简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。 供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。 随着社会化生产方式的不断深入，市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争，同一供应链内部各方相互依存，一荣俱荣、一损俱损； 与此同时，由于赊销已成为交易的主流方式，处于供应链中上游的供应商，很难通过传统的信贷方式获得银行的资金支持，而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞，甚至出现断链。维护所在供应链的生存，提高供应链资金运作的效力，降低供应链整体的管理成本，已经成为各方积极探索的一个重要课题，因此，“供应链融资系列金融产品应运而生。 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF产生背景 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 对商业银行的价值 首先，供应链金融实现银企互利共赢，在供应链金融模式下，银行跳出单个企业的局限，站在产业供应链的全局和高度，向所有成员的企业进行融资安排，通过中小企业与核心企业的资信捆绑来提供授信。 其次，供应链金融能够降低商业银行资本消耗。根据巴塞尔资本协议有关规定，贸易融资项下风险权重仅为一般信贷业务的20%。供应链金融涵盖传统授信业务、贸易融资、电子化金融工具等，为银行拓展中间业务增长提供较大空间。 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 对商业银行的价值 可为多方有效控制风险 供应链金融缘起于传统银行，然而在互联网技术的冲击下，金融的门槛也随之放低，互联网金融为市场提供了更多的选择空间。在供应链金融模式下，对于核心企业来说，供应链上的相关企业依然能为其分担资金风险；对于核心企业的上下游企业而言，则可以在核心企业的信用支持下，以较低的成本顺利地获取贷款额度；而对于P2P等资金供应方，通过与核心大企业的合作，可以掌握供应链条上的完整资金流、物流和信息流等核心数据，从而把单个企业不可控的风险转化为供应链整体可控的风险，从而更有效地控制风险。 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 作用 “供应链金融”发展迅猛，原因在于其“既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行的纵深服务”的双赢效果。 1.企业融资新渠道 2.银行开源新通路 3.经济效益和社会效益显著 4.供应链金融实现多流合一 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 模式 1.以B2B电商平台为代表的供应链金融 2.以阿里、京东为代表的供应链模式 3.ERP管理软件公司转型做供应链金融 4.物流公司业务延伸至供应链金融 5.传统产业巨头抢滩供应链金融市场 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 模式 —— 以B2B电商平台为代表的供应链金融 以B2B电商交易平台为代表的供应链金融模式，就是通过B2B电子商务平台，发挥核心企业的基础优势资源，满足贸易个别环节的融资需求，提升生产和流通效率。而当每个环节都顺畅流通后，所在行业的整个供应链随之活跃起来。由于B2B平台天然具有企业的交易数据、物流信息和资金数据等，更容易对供应链上下游企业进行增信。这个模式的典型代表如上海钢联、找钢网、慧聪网、敦煌网等。 HUST. Copyright ? 2016 John W . All rights reserved. SCF 模式 —— 以B2B电商平台为代表的供应链金融 以上海钢联为例：一方面，其子公司上海钢银完成挂牌新三板，并成功引入了慧聪网的投资，为钢铁行业上下游企业提供全流程解决方案，打造集现货交易、仓储物流、在线融资、交易结算及配套服务于一体的“无缝交易服务平台”。 另一方面，上海钢联充分利用钢铁行业门户网站的优势