理财投资的计划书.pptVIP

个人基本情况 个人财务情况 风险偏好测试 风险偏好测试 投资组合比例： 低风险金融产品 15% 中等风险金融投资产品 45% 高风险金融投资产品 40% 理财目标 理财目标 个人的理财目标： 开源：大学在校期间参与投资创 造30%左右的收益 节流：节约每月的开支控制在当前的80%左右的水平 理财目标 应急金准备： 第一现钞应急：每天存一元钱进入存钱罐，以便需要的时候用 第二储蓄应急：每个月剩出生活费的15%存于银行卡，以便急用时取 第三朋友应急：朋友较多，在急需钱的时候，可以向朋友借一部分 第四家人救急：一旦出现以外情况向家人救急 个人保险： 购买城镇医疗保险 购买学生平安保险 理财投资具体安排 投资工具 房地产 虽然房地产受到国家调控，价格稍微下跌，但是在于市中心商家聚集的路段，房屋需求量还是挺好的。打算投资二手房，进行出租，目标定于市中心路段。 种植水果 水果现在已经成为了人们生活的必需品，因为其营养成分高，深受人们的喜爱。同时所在县份大力推广种植沙糖桔，对其进行相关政策扶植。 余额宝 余额宝因为其收益率较高，是闲钱放置的好地方。又因为其可以随存随取，使得资金在较高收益的模式下，又可以当做备用金放置。 信用卡 信用卡因其具有50—60天无利息还款性，方便其日常生活开支。 市场分析 房地产 现状：目前房地产受到国家的调控，房价呈微下调趋势，但随着经济的不断发展和壮大，房地产的增值是必然的，但增值的过程比几年前的房地产“黄金十年”增长速度缓慢。因现在房地产市场价格相对较低，现在购入存在一定的升值空间。 价格：就目前南宁市中心房价在8000—9500这幅度，二手房价格也处于5000—7000，市中心得30平米一室一厅出租价格大约在700元。 地段：该房子位于南宁市中心地段，地处批发市场中心，其周围生活配套设施齐全，交通便捷。 需求：因其地段佳，同时处于批发市场的中心，所以单身工作人士或批发市场店主需求量大。 投资分配比例 房地产：60%资金。首付约为30000元，通过贷款的方式贷款12万元。投资南宁市中心二手房，单价5000左右，面积约为30平方，总价15万元。 种果：30%资金。投资金额约为15000元。通过与农户合作的方式进行沙糖桔的种植。 余额宝：10%资金，约为5000元。 预期投资收益 调整方案 总结 覃韵 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 个人财务情况 风险偏好测试 理财目标 1、 4、 2、 3、 Contents 理财投资具体安排 5、 个人基本情况 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 总资产 50000投资 45000 期末余额 5000 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 个人现金流量表 流出 金额 流入 金额 吃饭 450 余额宝 10 话费 50 剩余 150 生活用品 50 水果零食 50 学习用品 30 应酬 100 交通费用 50 衣服鞋子 50 意外花销 20 总计花费 850 总计收入 160 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 测试结果 您属于温和成长型投资者 在任何投资中，您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。您有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。 您的风险承受能力：中高 您的获利期待：中高收益 Ev