总行企业网上银行银企对账客户操作指南.doc

总行企业网上银行银企对账客户操作指南 一、概述 企业网银银企对账业务是指在农行开通企业网银的客户通过柜台向农行申请开通企业网银银企对账功能进行对账，农行按照双方签订对账协议所约定的对账周期通过企业网银为客户提供余额对账单，客户通过企业网银采用双人对账的模式与农行进行对账。 二、网银端交易操作指引 登陆总行网银 1. 登录网址,选择“企业网上银行登陆”，如下图： 2. 进入企业网银登陆界面，使用K宝证书的客户点击“标准版客户登陆”（非证书类客户选择“普及版客户登陆”）。如下图： 3. 在弹出的对话框中选择数字证书，点击确定，如下图： 4.在提示框输入8位K宝密码，点击确定，即可登陆总行企业网银。 操作员功能权限管理（管理员模块） 功能简介 本交易为企业管理员向本企业操作员分配银企对账的功能权限的功能。 操作流程 “管理员”登陆企业网银，进入“系统配置-操作员功能权限管理”菜单，进行功能权限配置。如图所示： 勾选功能权限，提交后，则操作员登录后方可查看和使用相应功能菜单。 注意事项 操作员对账权限管理（管理员模块） 功能简介 本交易为企业管理员向本企业操作员分配对账权限的功能。 操作流程 “管理员”登陆企业网银，进入“系统配置-操作员对账权限管理”菜单，进行对账权限配置。如图所示： 注意事项 1.对于企业网银标准版客户，在柜面开通网银渠道对账服务后，还需通过此功能赋予本企业操作员相应权限； 2.网银对账至少需要两个操作员才能进行，且需一人对账录入，一人对账复核方可完成。 2余额对账录入 功能简介 本交易为开通网银对账的客户提供余额对账录入的功能。 操作流程 进入“账户管理”，点击“银企对账” (“余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号， 显示如下界面，如图所示： 图 客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，“提交”和“暂存”时均加编数字签名。如图所示： 暂存页面 注意事项 1.支持注册客户对账单内所有账户的对账。 2. 对有网上银行未提交对账结果的客户，客户登录网上银行选择银企对账功能后，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。 余额对账复核 功能简介 本交易提供对客户已录入对账结果的对账单进行复核的功能。 操作流程 进入“账户管理”，点击“银企对账” (“余额对账复核”， 显示如下界面，如图所示： 点击选择“对账单编号”链接，进入对账单复核页面，如图所示： 企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。 注意事项 对账记录查询 功能简介 本交易提供在对账单有效期内对账单的查询功能，并可对对账单进行打印和下载。 操作流程 进入“账户管理”，点击“银企对账” (“对账记录查询”， 显示如下界面，如图所示： 点击“详细”链接，可查看相应对账单详细信息，对“已对账”对账单可进行“打印”和“下载” 注意事项 1.当前对账单的有效期为三个月； 2. 网上银行对账结果一经反馈我行，视同对账单信息的确认； 3.客户经网银渠道反馈对账信息后，由总行运营管理部依照相关程序进行后续处理。