OCRM简介研究报告.ppt

重点客户认定审核（分行主管/行长） 重点客户认定审核（一级分行审核岗） 重点客户年审审核 客户退出管理 系统根据退出规则自动筛选客户，将满足退出规则的客户标识为退出客户（即无效客户），在系统页面不再展现。但当退出客户重新开户或被创建为潜在客户后，客户会被激活。 退出规则 退出客户筛选规则：全行所有账户结清销户满12个月，最近12个月内未产生中间业务收入，最近12个月内无营销活动记录，且最近12个月内未维护过商机信息的非CLPM客户。 筛选范围仅限于现有客户，不对潜在客户做退出筛选。 客户退出时，系统会自动删除该客户与原有客户经理的管理关系，但被删除信息将保存到退出历史信息中 已退出客户激活 激活途径一：当客户成为退出客户后，如果在我行重新开立有效账户，即可恢复为有效客户，按照客户分配规则进入待分配中。 激活途径二：客户经理创建潜在客户时，当新建客户的客户名称和组织机构代码与原有退出客户信息一致时，即可将原有退出客户创建为潜在客户。 客户信息的历史信息中保存客户退出历史，客户重新恢复有效后，客户信息的退出历史中，可以查询到退出前的客户经理及其管理关系 风险成本计算器 风险成本简易计算器 利用风险成本简易计算器对单笔贷款RAROC进行快速测算，输入计算所需数据，即可测算单笔贷款或单一客户的RAROC。 RAROC的计算必须以经济资本占用和预期损失的计算结果为基础。 风险成本简易计算器（续） 风险成本计算器 存量客户RAROC的实时测算 存量客户新增业务后的RAROC测算 存量客户新增业务后的RAROC测算2 存量客户新增业务后的RAROC测算3 提示详细信息 个人信息维护 该功能主要为了便于总行对于业务条线人员情况进行统计分析，加强对公条线队伍的建设。 修改用户个人信息 新增资格证书信息 删除资格证书信息 用途 功能 密码维护 该功能主要为了保证系统信息及用户信息的安全。 用户可以对登录密码进行修改，系统提示修改成功与否。 密码必须为6位，可以数字或字母，也允许数字和字母组合。 用途 注意事项 退出系统 * * 客户分配只针对未分配的客户,由综合管理岗操作，没有综合管理岗的机构下的待分配客户由上一级行综合管理岗进行分配。 按机构分配客户可以进行跨级分配，可以分配至其上级机构和下级机构，但不能够分配到其平级机构。 对按机构分配过来的客户，直接进入接收机构的待分配客户列表，可由接收机构再次进行分配 为了实现客户帐户在每一帐户所在机构有客户经理管理目的，系统统一将业务权在该机构下的无人管理的客户归集到综合管理岗的业务权客户待分配表中，由综合管理岗在管辖范围内指定一名客户经理管理客户。 该功能主要用于根据管理需要而设置客户的业务权客户经理，实现客户多人维护。 * * * * * 客户的管户权客户经理能够发起合并申请和审核对方客户经理发起的合并申请。 管户权机构的综合管理岗客户进行合并监控，查看机构内已发起的相似客户合并和相似客户列表 * * * 客户信息维护是随着对客户了解的深入及对客户相关信息真实、完整、全面地收集，在系统中将这些信息整理归类及录入、维护，为客户关系管理用户提供真实、全面、准确的详细资料。 * 报表信息 固定报表 自由报表 客户经理/小额无贷户营销服务人员、主管、行长、综合管理岗等 客户经理/小额无贷户营销服务人员可以查看与本人有关的所有系统定制的固定报表，但不能查看其他人员的任何报表。 主管、行长可以查看所辖客户经理的所有固定报表，可以查看本部门、本机构以及所辖部门、所辖机构的所有固定报表。 数据查看时间：月后5日后，贡献度类报表下月后７日 分类 注意事项 使用用户 报表查询路径 综合管理 报表查询 OCRM固定报表 固定报表 固定报表 报表生成格式选择 导出设置 有的计算机有拦截程序，因此在使用导出或下载功能时需要进行如下设置： OCRM灵活报表查询 灵活报表 灵活报表查询 可自行选择格式 综合管理 工作日历 报表查询 风险成本计算器 路径：综合管理-风险成本计算器 利用风险成本计算器，输入客户编号或客户名称，查询存量客户 假如修改信用等级“AA-”为“AAA”,保存后关闭，点击计算，得到即可测算客户信息发生变化后的RAROC计算结果 ；如不修改客户信息，可得到存量客户的批量计算结果。 输入新增债项信息 保存后，点击RAROC计算，即可得到存量客户新增业务后的RAROC计算结果。 综合管理 工作日历 报表查询 风险成本计算器 工作日历 已读备忘录信息 未读备忘录信息 系统产生 用户创建 未读备忘信息在用户查看后，进入历史备忘录信息。 用户自己新建的备忘录和进入历史的备忘录信息用户可以删除。 分类 来源 注意事项 工作日历 选择日期 新建备忘录