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姓名 得分 第四章（上） 银行公司治理和资本管理考题 一、单选题。（共18小题，每题3分） 1、商业银行( )有效性是商业银行健康可持续发展的基石。 A、公司治理 B、资本管理 C、内部控制 D、合规管理 2、（ ）是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关，是股东履行自己的责任。行使自己权利的机构与场所。 A董事长 B董事会 C监事会 D股东大会 3、股东大会年会应由应由董事会召集，并应在每一会计年度结束后（）内召开。 A三个月 B六个月 C九个月 D一年 4、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（）人。 A 3 B 4 C 5 D 6 5、董事会会议包括例会和临时会议，董事会例会每年应召开（）次。 A二 B三 C四 D五 6、（）是商业银行存在的前提和发展的基础，也是银行管理的重要内容之一。 A资本 B资产 C负债 D所有者权益 7、（）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。 A经济资本 B监管资本 C会计资本 D核心资本 8、是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。 A经济资本计量 B会计资本计量 C核心资本计量 D监管资本计量 9、（）指银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。 A.经济资本 B.监管资本 C.会计资本 D.核心资本 10、《巴塞尔资本协议》规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于（），其中核心资本与风险加权总资产之比不得低于（）。 A 4%,6% B 4%,8% C 8%,4% D 6%，8% 11、巴塞尔委员会成立于（）年底，其秘书处设在总部位于瑞士巴塞尔的国际清算银行，简称巴塞尔委员会。 A1974 B1975 C1976 D1978 12、（）是影响高负债经营的银行业稳定性的直接因素。 A风险管理 B市场信心 C贷款利率 D吸收损失 13、（）中国银监会发布了《中国银行实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。 A 2004年2月28日 B 2005年4月28日 C 2007年2月28日 D 2007年4月28日 14、为防止银行业金融机构杠杆率的过度积累，银行业金融机构杠杆率不得低于（）。 A3% B5% C6% D4% 15、（）是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。 A一级资本 B核心一级资本 C二级资本 D其他一级资本 16、商业银行应当按照以下公式计算资本充足率： A（总资本-对应资本扣除项）/风险加权资产*100% B（一级资本-对应资本扣除项）/风险加权资产*100% C(核心一级资本-对应资本扣除项)/风险加权资产*100% D（一级资本-商誉及无形资产等）/风险加权资产*100% 17、（）的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后，不带赎回机制。 A一级资本 B一级核心资本 C二级资本 D资本扣除项 18、商业银行提高资本充足率往往可以“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中非常重要的一个综合性方法是()。 A银行重组 B银行并购 C银行协作 D银行兼并 二、多选题。（共14小题，每题2分） 1、商业银行公司治理应遵循各治理主体（）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地进行决策、执行和监督。 A独立运作 B有效制衡 C相互合作 D相互协调 E协调运转 2、资本监管的三大支柱是（） A最低资本要求 B政策要求 C市场约束 D经济约束 E外部监管 3、银行公司治理的主体包括（） A股东大会 B董事会 C监事会 D高级管理层 E董事长 4、经济资本被广泛应用于商业银行的下列领域（） A绩效管理 B人员配置 C风险控制 D资源配置 E资产监管 5、银行的经营风险包括（） A信用风险 B市场风险 C商誉风险 D流动风险 E操作风险 6、商业银行定期披露的信息应包括（） A基本信息 B财务会计报告 C风险管理信息 D公司治理信息 E年度重大事项