关于金融部门贪污受贿的的调查报告关于金融部门贪污受贿的的调查报告.docVIP

关于金融部门贪污受贿的的调查报告 近年来，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，并且严重 影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，因此本人对近年来金融系统职务犯罪的特点、原因等进行了一些调查和分析。 一、基本情况和特点 这类案件的特点： （1）犯罪数额较大，危害严重 银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职有的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也较大，社会影响相当坏，如原某信用社主任利用职务之便先后多次挪用公款30多万元，及采发放假名等信用贷款几十万进行营利活动，使国家财产受到损失。 （二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例较高 经调查，近几年法院查办的案件涉及工商银行、农业银行、人民银行、农村合作银行等多家单位。 （三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库” 金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用，甚至私分国家财产大开方便之门，并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁现象，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段很隐蔽。 （四）犯罪动机有贪图享乐型向投资营利型发展的趋势，随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员经济拮据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友、投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。 二、金融系统职务犯罪频发的原因 （一）主观上经不起金钱的诱惑 金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思想法律教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，法律意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前动摇不定，经不起金钱的诱惑，一是存有侥幸心里；二是得手后再次作案。 （二）客观上有掌握财钱的便利，常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的思想，以福利、辛苦费等等名堂，以“红包”的形式发给个人。 （三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞 随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加上缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监督制度及不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益、收入情况根本掌握不了，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。 （四）金融行业竞争激烈，特别是采取一些不正当手段竞争，也经犯罪分子以可乘之机，在专业银行向商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日超激烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”，单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营，高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。 （五）进人把关不严，为犯罪埋下隐患 近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇提高，金融行业成为年青人择业的热点，进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试，考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拨为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”，当“能人”如鱼得水疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”而“痛心”。因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。 三、对防范金融系统职务犯罪的对策 为进一步维护好金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业健康的发展，必须切实做好金融系统贪污、贿赂等犯罪 案件的防范工作。 （一）必须进一步完善内部监督制约机制，切实把防范措施落实到位，应当说金融系统内部的机构是健康的，规章制度也是很严密的，但随着业务的不断发展，机构的扩大，人员的增加以及外部环境的变化，金融系统在票据结算管理，利率计算和支付以及信贷审批、发放、回收等业务环节上，仍存在一定的问题，因此，金融系统内部应进一步完善多层次的监督体系，严格支款凭证和审批制度，增强管理环节，坚决杜绝违法经营、帐外经营和设“小金库”等现象发生。此外，要切实保障各项规章制度的监查落实，克服“重现金轻凭证，重防外轻防内”的现象，积极推广岗位轮换制度和灵活多变的稽核检查制度，防止稽核流于形式，达到事后监督的最佳效果，防微杜渐，严防犯罪发生。 （二）以人为本，不断加强廉政教育和法制教育，在当前金融系统工作人员贪污贿赂犯罪增多的情况下，特别需要加强廉政教育和法制教育，切实搞好金融从业人员的政治思想教育和业务培训，两手抓，两手要