银行员工违规行为处罚管理办法综述.docx

XX银行员工违规行为处罚管理办法 第一章 总则 第一条 为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条 本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。 第三条 本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。 （一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任； （二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人； （三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人； （四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人； （五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人； （六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人； （七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人； （八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。 第四条 对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。 第五条 本办法适用于本行所有员工。 第六条 违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。 第七条 ?员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。 第二章? 处理方式及规则 第八条 ?对违规责任人员的处理方式： （一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。 （二）经济处罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。 （三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职等，对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、不予转正等处理方式。 以上处罚措施可合并使用，按照本办法处罚的，应以纪律处分为主，经济处罚、其他处理等处罚手段为辅，避免以经济处罚、其他处理代替纪律处分。 第九条 本办法所称后果包括不良后果和严重不良后果。 （一）不良后果是指下列情形之一： 1.累计形成不良资产200万元（含）以下的； 2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（含）以下的； 3.酿成案件、责任事故50万元（含）以下的； 4.造成经济损失50万元（含）以下的； 5.对本行形象、信誉造成一定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱的； 6.造成人员伤残的； 7.造成其他不良后果的。 （二）严重不良后果是指下列情形之一： 1.累计形成不良资产200万元（不含）以上的； 2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（不含）以上的； 3.酿成案件、责任事故50万元（不含）以上的； 4.造成经济损失50万元（不含）以上的； 5.对本行形象、信誉造成严重损害，或引发群体性事件的； 6.造成人员死亡的； 7.造成其他严重不良后果的。 第十条 本办法所称情节包括情节轻微和情节严重。 （一）具有下列情形之一的，属于情节严重： 1.年度内同类同质问题连续发生2次（含）以上的； 2.不及时整改造成影响或不良后果扩大的； 3.隐瞒事实真相或逃匿的； 4.阻扰、抗拒调查处理和打击报复的； 5.其他情节比较严重的情形。 （二）情节轻微是指不包括前款所列严重情形的其他一般情形。 第十一条 ?因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照本办法规定进行处理外，还应当承担全部或部分赔偿责任。 第十二条 受到纪律处分的员工，应按以下标准执行： （一）受警告处分的，处分期限为6个月，同时给予1000元以上的经济处罚； （二）受记过处分的，处分期限为12个月，同时给予2000元以上的经济处罚； （三）受记大过处分的，处分期限为18个月，同时给予3000元以上的经济处罚； （四）受降级（职）或者撤职处分的，处分期限为24个月； （五）受留用察看处分的，处分期限为24个月，留用察看期间仅发放生活费。生活费不得低于当地政府规定的最低工