防范打击非法集资要点.ppt

至善至诚 传递幸福 防范、打击非法集资 目 录 一、什么是非法集资 二、非法集资的特征 三、非法集资的主要手段 四、非法集资的社会危害 五、参与非法集资形成的风险及损失承担 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 七、非法集资防范措施 根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 一、什么是非法集资 （1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。 （2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 （3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。 （4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。 （5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。 二、非法集资的具体特征 三、非法集资的主要手段 1、非法发行有价证券。 2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。 3、非法发行会员卡、会员证。 4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。 5、利用民间会社形式进行非法集资。 6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。 8、利用传销或秘密串联的形式非法集资