2006年1月理财规划师(三级)考试专业能力真题.doc

2006年11月理财规划师(三级)考试专业能力真题.txt两人之间的感情就像织毛衣，建立的时候一针一线，小心而漫长，拆除的时候只要轻轻一拉。。。。第三部分 专业能力 （l~100题，共100道题，满分为100分) 一、单项选择题（1—70题，每题1分，共70分，每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1、赵先生打算购买股票型开放式基金，他了解到目前我国股票型开放式基金的管理费水平一般为（） A、0.25%--0.5％(B)0.5%--l％(c)l%--1.5％(D)1．5%--2.5% 2、钱夫人是个人投资者，按照相关税收规定，她的投资收益中( )不能免税。 A、基金分红；B、基金的资本利得；(c)股息和红利(D)国债利息 3、正确的投资规划的步骤是( )。‘ A、客户分析-资产配置-证券选择实施和评价；(B)客户分析-证券选择-资产配置实施和评价 C、证券选择-资产配置-客户分析实施和评价；(D)客户分析实施和评价-资产配置-证券选择 4、某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80％，他应属于( )客户。 A、进攻型；B、保守型；(c)中立型(D)轻度进取型 5、某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4％，则其终值为( ) A、38506.90元(B)41649.06元；(C)31200元(D)40047．18元 6、小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到( )不是优先股的特征。 A、约定股息率；B、认股优先权(c)受限制的表决权(D)受限制的流通权 7、某客户想购买H股，H股是( )。 (A)公司在香港注册，在香港上市的股票； (B)公司在内地注册，在香港上市的股票；C、公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票； (D)公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的股票 8、某股票市场价格为10元，预期每股收益为0.5元，并保持10％的增长速度，则其市盈率（） (A)10；(C)20；(B)30；(D)18.18 9、股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证？？指数是( ) A、按照180只成份股的股价算术平均值计算；(B)180只成份股一旦确定就不再调整 (C)市值加权权重指数；(D)成份股实际上多于180只 10、某投资者投资某股票，年初购买价格为12元，期间分红0．6元，年底以15元的价格卖出，则其收益率为( )。 (A)30％(B)25％(C)20％(D)5％ l1、某投资者下达了购买某只股票的指令，他的指令进入交易所主机后，撮合系统将按( )的原则进行自动撮合。。． (A)时间优先，价格优先(B)价格优先，时间优先(C)数量优先，价格优先(D)先进先出 12、近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是( )。 (A)停止上市，不能交易(B)可正常交易，只是风险警示标志(C)可正常交易，涨跌幅限制为5％(D)只允许在每周五交易 13、在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点。其中( )不属于债券的基本要素。(A)票面利率 (B)偿还期限(C)收益率(D)票面价格14、某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为( )。 (A)当日交割、次日交割、约定日交割；(B)当日交割、普通日交割、约定日交割 (C)当日交割、次日交割、普通日交割；(D)当日交割、次日交割、后日交割’ l5、某债券面值100元，票面利率6％，每年付息一次，距下一付息日还有179天．如果每年计息日按365天计算，则其应计利息为( )。 (A)3．06元；(C)2．98元；(B)2．94元；(D)3．02元 16、如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是( )。 (A)利率风险(B)信用风险(C)购买力风险(D)流动性风险 资料一：某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买。为了更好地进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。 根据上述资料，请回答17～20题 17、契约型基金的最高权力机构是( (A)股东大会；(B)投资决策委员会；(C)董事会．；(D)持有人大会 18、封闭式基金相对开放式基金的特有投资风险是( )。 (A)系统性风险(B)折价风险(C)流动性风险(D)基金选择风险 19、投资于基金的基金(FoF)是一种风险再分散的方式，但须承担额外的成本，这种成本主要指( )。 (A)特殊服务费(C)销售服务费(B)双重管理费(D)机会成本 20、目前投资于开放式基金需要缴纳的税收主要是( )。 (A)对分红应缴纳个人所得