保险公司股权管理办法最新(2016.12.29).docVIP

保险公司股权管理办法 （征求意见稿） 　　 第一章　总则 　　第一条 为加强保险公司治理监管，规范保险公司股权行为，保护股东和投保人、被保险人、受益人的合法权益，促进保险业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。 　　第二条 保险公司股权管理遵循以下原则： 　　（一）分类管理，宽严相适； 　　（二）资质优良，关系清晰； 　　（三）结构合理，行为规范； 　　（四）公开透明，流转有序。 　　第三条 根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响，保险公司股东分为以下三类： 　　（一）财务类股东。是指持有保险公司股权不足百分之十，对保险公司经营管理无重大影响的股东。 　　（二）战略类股东。是指持有保险公司股权百分之十以上但不足百分之二十的股东；或者持有的股权虽不足百分之十，但足以对保险公司经营管理产生重大影响的股东。 　　（三）控制类股东。是指持有保险公司股权百分之二十以上，对保险公司经营管理有控制性影响的股东；或者持有的股权虽不足百分之二十，但足以对保险公司经营管理产生控制性影响的股东。 　　第四条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险公司股权实施监督管理。股权管理贯穿于以下环节： 　　（一）投资设立保险公司； 　　（二）变更保险公司注册资本或股权； 　　（三）保险公司上市； 　　（四）保险公司收购合并； 　　（五）保险公司治理日常监管； 　　（六）保险公司风险处置或破产清算。 　　第五条 本办法适用于中华人民共和国境内依法登记注册的保险公司。 　　全部外资股东持股比例占公司注册资本百分之二十五以上的，适用外资保险公司管理的有关规定。 　　外资保险公司境内股东的资质条件，参照适用本办法有关规定。 　　 第二章　股东资质 　　第六条 符合本办法规定条件的以下投资人，可以成为保险公司股东： 　　（一）境内公司法人； 　　（二）境内有限合伙企业； 　　（三）境内事业单位、社会团体； 　　（四）境外金融机构。 　　有限合伙企业、事业单位和社会团体只能成为保险公司财务类股东。 　　自然人、资产管理计划、信托产品等投资主体可以通过购买上市保险公司股票成为保险公司财务类股东。投资主体委托同一或关联机构投资保险公司的，持股比例合并计算，中国保监会另有规定的除外。 　　第七条 成为保险公司财务类股东的投资人，应当具备以下条件： 　　（一）财务状况良好，最近一个会计年度盈利； 　　（二）纳税记录正常，最近三年内无偷漏税记录； 　　（三）诚信记录良好，最近三年内无重大失信行为记录； 　　（四）合规状况良好，最近三年内无重大违法违规记录； 　　（五）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。 　　第八条 成为保险公司战略类股东的投资人，除符合本办法第七条规定外，还应当具备以下条件： 　　（一）信誉良好，核心主业突出，投资行为稳健； 　　（二）具有持续出资能力，最近三个会计年度连续盈利； 　　（三）具有较强的资金实力，净资产不低于二亿元人民币； 　　（四）净资产扣除长期股权投资余额（包括本项投资在内）为正； 　　（五）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。 　　投资人需要编制合并会计报表的，合并会计报表和母公司会计报表的相关指标应当同时符合以上要求。不符合要求的，需作出合理解释并由中国保监会认定。 　　第九条 成为保险公司控制类股东的投资人，除符合本办法第七条、第八条规定外，还应当具备以下条件： 　　（一）最近一年年末总资产不低于一百亿元人民币； 　　（二）净资产不低于总资产的百分之三十； 　　（三）资产负债率、财务杠杆率不得显著高于行业平均水平； 　　（四）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。 　　第十条 投资人为有限合伙企业的，除符合本办法第七条规定外，还应当具备以下条件： 　　（一）其普通合伙人应当诚信记录良好，无重大违法违规记录； 　　（二）设有存续期限的，应当承诺在存续期限届满前转让所持保险公司股权。 　　第十一条 投资人为事业单位、社会团体的，除符合本办法第七条规定外，还应当具备以下条件： 　　（一）主营业务或主要事务与保险业相关； 　　（二）不承担行政管理职能； 　　（三）经上级主管机构批准同意。 　　第十二条 投资人为金融机构的，应当符合法律、行政法规的规定和所在行业金融监管机构的监管要求。 　　第十三条 投资人为境外金融机构的，除符合本办法第七条或第八条或第九条规定外，还应当具备以下条件： 　　（一）最近三个会计年度连续盈利； 　　（二）最近一年年末总资产不低于二十亿美元； 　　（三）最近三年内国际评级机构对其长期信用评级为A级以上； 　　（四）符合所在地金融监管机构的监管要求。 　　第十四条 投资人为保险公司的，只能投资于自身发起设立或收购的保险子公