一、开户手续及审核作业-台湾期货交易所.ppt

98年度期貨交易輔助人內部控制制度修正宣導說明會 臺灣期貨交易所稽核部 2009年6月 簡報大綱 壹、98年度修正主要內容 貳、97-98年個案修正主要內容 參、注意事項 簡報內容(壹) 98年度修正主要內容 一、開戶手續及審核作業(一) 依據：97.6.18金管證七字第09700281233號函、97.8.7台期稽字第0970073360號函 開戶手續完成後，應將當事人簽署完成之受託契約等開戶文件及載明期貨交易人之期貨交易帳號、客戶保證金專戶之戶名、客戶保證金專戶之銀行名稱與帳號及期貨交易人之入金帳號等書面資料，以期貨交易人於開戶文件上之約定方式交付或寄送期貨交易人，並留存簽收或郵寄紀錄。 如期貨交易人約定之方式為親領者，應於開戶手續完成後且實際上已將上述各文件交付期貨交易人時，始得請期貨交易人簽署簽收紀錄並留存備查。 如期貨交易人約定之方式為郵寄者，應以雙掛號方式郵寄並留存掛號郵件收件回執備查，或以掛號方式郵寄並留存中華郵政查詢網頁列印掛號郵件業經送達之證明文件備查。 一、開戶手續及審核作業(二) 風險解說人員應辦理事項： 當面向期貨交易人詳盡說明受託契約及風險預告書之內容，並告知各種期貨商品之性質、交易條件與可能之風險、期貨交易桯序與期貨交易佣金等交易費用之約定、繳交保證金與權利金之方式、通知繳交追加保證金之方式與時限、期貨商得代為沖銷交易之條件與相關事項之約定、損害賠償責任之歸屬、交易糾紛處理方式及違約期貨交易人認定標準等有關期貨交易人權利、義務之事項。 確認期貨交易人是否已瞭解，並經期貨交易人出具已獲充分告知、閱讀並瞭解之聲明書後，於受託契約之風險解說人員欄位簽名或蓋章以示負責。 一、開戶手續及審核作業(三) 開戶經辦人員應辦理事項： 請期貨交易人提供身分證明文件，當面核對是否為期貨交易人本人，並請期貨交易人親自填寫或勾選受託契約等開戶文件上之戶籍地址、通訊地址、電話、寄送買賣報告書或對帳單之方式與寄送地址等各項資料。 應詳細核對開戶者所填寫之開戶資料上所列各欄資料內容與其提供之身分證、其他相關證明文件是否相符，並檢查客戶所檢附之資料是否齊全、確實。如經檢視相符、正確且無遺漏，除應請期貨交易人於受託契約親自簽名、蓋留存印鑑及加註日期外，並應於受託契約之開戶人員欄位簽名或蓋章以示負責。如經檢視有不一致、錯誤或遺漏之處，應即請期貨交易人更正並於更正之緊接處簽名或蓋留存印鑑，再依上述程序辦理。 一、開戶手續及審核作業(四) 開戶登錄人員應辦理事項： 將新開戶資料鍵入公司電腦檔案與期交所之電腦建檔列管 辦理開戶資料之登錄作業，應注意所登錄期貨交易人之各項資料，須與受託契約等開戶文件之資料相符、正確且無遺漏 登錄人員應履行上述注意義務並應於受託契約之登錄人員欄位簽名或蓋章以示負責 一、開戶手續及審核作業(五) 開戶契約應經開戶經辦人員、開戶登錄人員、合格業務員及相關權責主管簽名或蓋章。 採郵寄交付者應以雙掛號方式郵寄並留存掛號郵件收件回執備查，或以掛號方式郵寄並留存中華郵政查詢網頁列印掛號郵件業經送達之證明文件備查。 上述各文件不得交由業務員或其他從業人員代收，亦不得寄送至業務員或其他從業人員之戶籍地址或通訊地址。 開戶相關文件交付應由開戶經辦人員逕行交付予開戶文件上約定方式為親領者之期貨交易人，禁止由業務人員轉交，並須留存收執證明。 一、開戶手續及審核作業(六) 開戶人員(開戶經辦人員及開戶登錄人員)辦理前開事項，不得利用他人名義或由他人利用自己名義或利用非公司受雇人辦理。 辦理開戶作業之開戶經辦人員如一併辦理開戶資料之登錄作業者，應注意所登錄期貨交易人之各項資料，須與受託契約等開戶文件之資料相符、正確且無遺漏。受託契約如僅設開戶經辦人員之簽章欄位而無登錄人員之簽章欄位者，應增設登錄人員之簽章欄位，以明確劃分開戶經辦人員與登錄人員之責任歸屬。 風險解說作業應由期貨交易輔助人指派之業務員親自辦理，不得利用他人名義或由他人利用自己名義或利用非公司受雇人辦理。 相關業務憑證應依「期貨商、結算會員帳表憑證保存年限表」之規定年限保存。 二、受託買賣及成交作業 得以市價委託、限價委託或其他方式接受委託買賣。不聲明限價委託或其他委託者，視為市價委託。前開委託為當日有效之委託。(期交所業務規則第52條) 相關業務憑證應依期交所「期貨商、結算會員帳表憑證保存年限表」之規定年限保存。 簡報內容(貳) 97-98年個案修正主要內容 一、期貨商委託IB辦理開戶作業處理程序(一)  -97.07.04台期稽字第09700059040號 IB受理委託人辦理開戶後，先以傳真或掃描傳送等方式，交付委任期貨商新開戶委託人已簽名或蓋章並加註日期之開戶文件及受託契約內容，以辦理該委託人之徵信或審查作業者，相關作業程序除應符合現行法規外，並配