银行业务知识概述.docVIP

公司对公帐户分为四类:基本帐户.一般帐户.临时帐户及专用帐户. 其中:基本帐户 一个公司只能开一个. 其他的 例如:一般帐户,一个公司可以根据业务需要开立多个,没有数量限制. 人民银行的帐户管理规定:一个企业只能开立一个基本帐户,但是可以开立多个一般帐户,如果另处还要开一个可以取款的帐户,而且资金方有一定的专门用处,那么你可以在该行申请办理一个专用帐户也是可以取款的, 公对公，公对私，私对公是怎么讲究的？ 公对公就是 公司账户 和公司账户发生资金来往工作日办理。 公对公就是 公司账户 和公司账户发生资金来往工作日办理。 公对私只能小额转账，大额要审批非常麻烦。 私对公随便转 同行当天到账 跨行1~2天 对公账户就是以单位名义开立的结算账户，相对于个人账户而言的。 对公账户的开立有助于资金的结算，比如外地有客户给你销售款，你总不能坐飞机去拿吧，这个时候就??依靠账户收款了。同时，开立公司账户有助于今后的业务开展，不如你公司要贷款了，有些银行要你提供你单位的结算量的依据，你说你都是收现金的，这样银行能相信你么，有了账户就有对账单，银行是要采信的，并作为评估的部分依据 开对公账户都需要哪些资料？ 营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、开户许可证、经办人身份证、公章、法人章、财务章。以上证件的正本+复印件（盖公章 基本户：既可以取现，又可以转帐一般户：只可转帐临时户：本地客户不可以在本地开设专用户：只能有一个 电汇 diànhuì telegraphic money order;lightning stroke 通过电报办理汇兑。 电汇TT，贸易术语，英语名是：Telegraphic Transfer，电汇是汇款人将一定款项交存汇款银行，汇款银行通过电报或电传给目的地的分行或代理行（汇入行），指示汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式。电汇是汇兑结算方式的一种，汇兑结算方式除了适用于单位之间的款项划拨外，也可用于单位对异地的个人支付有关款项，如退休工资、医药费、各种劳务费、稿酬等，还可适用个人对异地单位所支付的有关款项，如邮购商品、书刊,交大学学费等 电汇和支票的区别 结算地区不同：电汇适用异地结算，HYPERLINK /view/20075.htm支票适用同城结算 　　金额不同：电汇根据所汇金额不同收手续费，各地不同，一般5-20元不等，HYPERLINK /view/1303243.htm支票结算不需要手续费。 　　手续不同：电汇需要HYPERLINK /view/29506.htm出纳填写电汇单到HYPERLINK /view/20233.htm银行专柜办理，支票结算只需要出纳开具交给收款人即可。 　　到帐时间也不一样: 支票一般三个工作日左右到帐（如果是同行的话，当天到账），电汇一般两个小时，最晚一个工作日就能够到帐。 汇兑是汇款单位委托银行将款项汇往异地收款单位的一种HYPERLINK /view/3037728.htm结算方式。 　　汇兑根据划转款项的不同方法以及传递方式的不同可以分为HYPERLINK /view/89101.htm信汇和电汇两种，由汇款人自行选择。信汇是汇款人向银行提出申请，同时交存一定金额及手续费，汇出行将信汇委托书以邮寄方式寄给汇入行，授权汇入行向收款人解付一定金额的一种汇兑结算方式。电汇是汇款人将一定款项交存汇款银行，汇款银行通过电报或电传给目的地的分行或代理行(汇入行)，指示汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式 汇兑结算适用范围广，手续简便易行，灵活方便，因而是目前一种应用极为广泛的结算方式。 第一，汇兑结算，无论是信汇还是电汇，都没有金额起点的限制，不管款多款少都可使用。 　　第二，汇兑结算属于汇款人向异地主动付款的一种结算方式 它对于异地上下级单位之间的资金调剂、清理旧欠以及往来款项的结算等都十分方便。汇兑结算方式还广泛地用于先汇款后发货的交易结算方式。 第三，汇兑结算方式除了适用于单位之间的款项划拨外，也可用于单位对异地的个人支付有关款项，如退休工资、医药费、各种劳务费、稿酬等，还可适用个人对异地单位所支付的有关款项，如邮购商品、书刊等。 　　第四，汇兑结算手续简便易行，单位或个人很容易办理。[1] 出票人是开立HYPERLINK /view/138662.htm票据并将其交付给他人的法人、其它组织或者个人。 支票是以银行为HYPERLINK /view/97283.htm付款人的HYPERLINK /view/355880.htm即期汇票，可以看作HYPERLINK /view/195.htm汇票的特例。支票HYPERLINK /view/97279.htm出票人签发的支票HYPERLI