保代辅导操作手册案例.ppt

2 代理人考试的沿革 1996年－1999年 摸索阶段 2000年－2002年 发展阶段 2003年－2005 完善阶段 常抓不懈、因地制宜，积极稳步推进营销员持证上岗制度！ 2006年－ 全面持证 稳固发展 四大层级 两班 一会 三追踪 新人衔接班 保 代 班 新人专属会 训后督导追踪 新人实动追踪 新人转正追踪 四级机构工作模式 四大层级X四大模块 四级 机构 师资训练 主管训练 新人训练 专推训练 四大层级 四大模块 × × × 新人训练 ■新人训练是指入职三个月以内的新人育成训练。 ■新人训练五大课程时间预计30-60天。 ■课程内容以理念、产品及销售为主。 保代班 岗前班 衔接班/新兵训练营 5-7天课程 3-5天课程 3天半封闭式/ 30天半封闭式 乡镇每周多次集中 转正班 每周二次 一个月将外行领进门 新人训练手册 新人训练手册 2-3天封闭式 新人专属会 新人保代考试培训班 目 的 1、提升业务员保险基础知识 2、顺利通过监管部门组织考试 3、树立业务员对保险的良好的心态 对 象 参加岗前培训后新进业务员 人 数 20—40人 时 间 每周举办一期 授课方式 讲授 80% 测试 20% 讲师要求 保代专职讲师 课室要求 上课式 教辅工具 白板、投影仪、扩音设备（视场地要求） 考 核 保代考试通过 备 注 严格实行小班制教学，最多学能不超过40人 保代考试通过后三天内新人上岗 保险代理人资格考试要点汇总 辅导就是辅助与指导，而辅助就是协助，即在我们工作上通过适当的方法协助所属成员在工作上获得基础的业务技术；指导就是在适当的时间对他提出不足之处并需改进或提高的方法。 辅导的概念 你所要扮演的角色：哑巴、盲人。 每位“哑巴”随意认领一个“盲人”，带领他走完规定的路线。 整个进行的过程中，恪守角色原则。 游 戏 规 则 保险代理从业人员资格考试的 题型题量为： 单选题90道，每题1分； 判断题10道，每题1分； 试卷满分为100分，及格分数线为60分。 二、调整后题型纲领 保代培训 保代学习 持证 三、章节变化 1、删除内容 第八章《保险代理人》第三节“保险代理从业人员”一节； 2、更换内容 原法律法规中的《保险代理机构管理规定》 [保监会令2004年第14号] 更换为 《保险专业代理机构监管规定》[保监会令2009年第5号]。 四、内容变化 1、语言更为精炼、严谨; 2、书上各章节引用保险法条款的部分已经根据2009年修订的新《保险法》进行更新; 3、具体变动内容详见《保险基础知识》2010版。 具体变动内容 第二章 第一节 保险的要素与特征 二、保险的要素，（四）保险准备金的建立 [说明]第4条调至第2条 第二节 保险的分类 三、按照风险转移层次分类 [说明]新增内容 四、按照承保方式分类，（二）复合保险 [说明]新增内容，将原版第三小节内容拆分为新版三、四小节，并新增“复合保险”一项内容。 第三节 保险功能 一、保险保障功能，（二）人身保险给付 [说明]第二段内容更新，采用最新数据和信息。 二、资金融通功能 [说明]第二段内容更新，采用最新数据和信息。 第四节保险的产生和发展 二、中国保险业的现状与发展前景 ，（二）我国保险市场的现状 [说明]第四点数据更新为2007年和2008年保险业最新数据 第三章 第五节 保险合同的变更、中止及终止 一、保险合同的变更，（一）保险合同主体的变更 [说明]内容增加并有更换 第四章 第二节 保险利益原则 一、保险利益及其确立条件，（一）保险利益的定义 [说明]第二段删减较多，去掉“保险利益主体是投保人”一说 三、保险利益原则在保险实务中的应用，（一）保险利益原则在财险中的应用 [说明]删除原版中的“医疗保险的代位求偿权” （二）损失分摊原则 [说明]最后一段增加“重复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值” 第六章 第四节 机动车辆保险 二、机动车辆损失险，（四）机动车辆损失险的赔偿处理 [说明]删除“机动车辆损失险免赔的规定”一项内容。 三、机动车交通事故责任强制保险，（二）机动车交通事故责任强制保险的责任免除 [说明]内容有删减和改动 （三）机动车交通事故责任强制保险的责任限额 [说明]内容完全调换 （四）机动车交通事故责任强制保险的赔偿处理 [说明]内容变动较大 四、机动车商业第三者责任保险 [说明]新增内容， 五、机动车辆保险的附加险 （一）车辆损失险的附加险[说明]增加“租车人人车失踪险”“可选免赔额特约条款”“机动车停驶损失险” 第六章 第四节 机动车辆保险 1、全车盗抢险 [说明]原版满3个